这节课程没有什么新知识，只是我们一起来复习一些看起来老的乏味的流程，这节课程没有什么大道理，只是我们一起探讨一个一个问题，可能课上没办法解决，课后我们自己还要继续想一想，管理内容，每月30日前对M+3月（M为当前月）个银险二三次大单客户进行回访，回访完成率100%。回访不成功件，须在前置期进行面访查找并建卡，大单范围，1.5万以上保单；2.分公司按保费从高到低前10%的保单；3.中支按保费从高到低前10%的保单。

前置性服务，问题件：预估”不缴件”“不确定”或无法联系件，管理内容，每月15日前对M+1月个银险二三次保单完成100%回访，截止25日前回访成功率不低于95%，问题件须在应缴前进行面访、查找。问题件：预估”不缴件”“不确定”或无法联系件，管理内容，二三次保单首转失败后T+5日内进行电访，电访成功率不低于90%，保单范围，个银险二三次所有保单，应缴期服务—首转失败回访，管理内容，二三次未收保单T+20日内完成一次面访，T+40日内完成两访，T+60日内完成三访。保单范围，个银险二三次所有保单，应缴期服务—低缴次保单面访，管理内容，T+60日内完成一次有效面访，保单范围，所有高缴次未收保单，应缴期服务—高缴次保单面访，管理内容，“保单逾期未付”选项为“自动垫交”的保单，须在应缴期回访中明确告知客户“自动垫交”的相关权益，并保留录音或服务登记卡；对进入自动垫交的保单视同失效保单进行服务。保单范围，“保单逾期未付”选项为“自动垫交”的保单。

应缴期服务—自动垫交保单，管理内容，保单进入失效期后22个月内须至少有一次有效回访，告知客户永久失效日期及相关权益，回访资料归档保存。保单范围，所有缴次失效保单，失效期服务，资料管理，没有记录就没有发生，资料管理——业管系统填写，真实、准确、日清日毕，资料管理——服务登记卡，面访客户须建立客户服务登记卡，服务单100%建立电子服务卡；对无法联系的客户，按照要求进行查找；本地地址须有上门照片；异地地址须提交系统录音；为保证客户服务质量，防范风险，要求回访电话均需保留有效录音。资料管理——录音管理，严禁作假：业管系统填写，与实际情况不符按照作假处理。服务登记卡上客户签名与实际不符，按作假处理。任何一项检查中，发现作假行为，一次扣20分。