列名单，建立自己的客户名单库，并且根据客户情况进行分类，做好优先级安排。前几年购买过开门红产品的客户是我们的首选，已经拥有家庭健康保障的客户是我们的重点，客户的朋友圈子是我们新的突破点，筛选优质客户重点经营，具体做法，准备礼物，对客户来说，礼物贵贱不是最重要的，重要的是心意，让客户感觉到你在意他，关心他，就会格外高兴。根据客户的年龄、性别、职业等，准备不同的礼物。对农村客户只送实在的东西，城区客户送市面少见的。我准备的礼物有生肉加蟹的包子，水果礼盒，精美挂历等等。礼物是与客户融洽关系的黏合剂。经营客户，邀请客户旅游、吃饭、泡温泉等等，与客户在一起的时间长，沟通交流的内容自然就多了，互相了解的程度就会加深，信任度就会提升。对于没有时间的客户就把礼物送过去，再给客户做资产规划。面谈客户，根据客户的资产规划，合理地建议客户购买相应的保额，保障自己的财富。在经营过程中，选择合适的平台成交。

典型案例1：缘故老客户：50岁（1/2），前期年缴保费十几万，成果：鑫享金生3年期30万+10年期10万，虽是老朋友，但又是老客户，仍然需要持续经营，给他不一样的感觉。年中的时候邀请客户港澳游5天，平时过节送水果。十月底，给客户送了8个生肉加蟹的包子，正好客户目前卖掉了一套门面房，准备再投资新的商铺，让我帮助关注一下。不知道在我面前说了多少次的——保险  不能再买了！我都是笑而不答。典型案例1：缘故老客户：50岁（2/2），2019年开门红产品一经了解后，我迅速用”金生规划   一生无忧”计划的概念跟客户沟通过之后，再加上70周庆，荣誉保单值得拥有，客户虽稍许犹豫，后来想想，这份投资不用自己操心也蛮好的，就购买30万，同时享有一个高质量的体检名额；三年期结束的最后一天，公司高端平台，本来就是报着回馈的心态邀请的，结果客户在听到产品介绍确实不错，是70周庆的特别回馈，加强了客户的对前期30万的巩固，我是随口一说，有了一个再来个10年版的珍藏，还可以为夫人再争取一个高质量体检名额，你算是赚大了！客户现场10万，全额刷卡！总结：不要总把签单放在脸上，要藏在心里；不管客户是否能够承受，总要把握好切入点，反复在不经意间开口促成！

针对鑫享今生产品，研究出了自己的销售逻辑：”金生规划一生无忧”计划（以30岁的客户为例） **总你好，我公司目前正推出了一个”金生规划一生无忧”计划，从专业的角度我觉得非常适合您，我简单的介绍供您参考一下。总共需要投资100万，我们不一次性收取，而是按照10年分期付完，每年10万，从第五年开始就可以把我们的投资部分收回，同时如果不收回的话钱就会进入一个鑫账户，终身按照至少2.5%的年化利率日结息月复利年滚存的方式计息。可为我们人生几个重大的年龄段提供无忧的计划：1、生效满15年即45周岁：资金自由，全部进入鑫账户，随用随取。2、再过7年即52岁：鑫账户余额可用于子女婚嫁创业。3、再过8年即60岁：刚刚退休，鑫账户余额可用于旅游度假，周游世界。4、再过10年即70岁：自己身体需要护理，鑫账户余额入住高档养老社区，体验品质养老。5、再过18年即88岁：鑫账户余额可用于财富定向传承。

典型案例2：老客户：40多岁，已经年交保费在七、八十万了，合计保费超过两百万有了，9月份又刚购买健康险，成果：鑫享金生10年期5万，8月初帮助老客户康宁嘉保，嘉保成功之后，沟通了国寿福优享版，客户很认可，决定家庭投保5万，每个人一份。10月底送了8个生肉加蟹的包子，并且邀请参加互助自展平台，一再强调不能投资保险了——笑而不答！11月初邀请参加酒会，客户本来资金是想投资在其他地方，用”金生规划   一生无忧”计划沟通观念后，稍有松动，继而又与其沟通了“绿通卡”，决定投保5万。工具：最后的撬动点竟然是绿通卡的功用！及时掌握公司政策与方案，总有一个可以促动客户的内心！收获和感悟，客户经营其实很简单，经常的走动，走入到客户的生活中去，安排一些客户喜欢的活动，让客户得到身心的愉悦，并且站在客户的角度，帮助客户健康保障及财富规划。