《年检表》的使用意义，科学地规划与梳理客户家庭的保障状况，更简便地促成老客户加保和家庭保单的开发。标准化加保流程，两次见面促成老客户家庭单加保，一见目标：保单整理，拿到客户保单，完成《年检表》，二见目标：加保促成，依靠《年检表》，促成客户签单，《全生命周期财富规划保单年检表》，明确最终目的：填写此栏，步骤一：理念灌输，明确购买保单的顺序，明确保额和保费，步骤二：整理现有保单，两大难点：如何从客户手里取得保单，如何把保单带走进行详细整理，三句话教你如何拿到保单，人的身体每年都要做体检，您买的保险也需要定期做体检，万一哪天不小心生病了，没有保险理赔，您心里会怎么想，保单年检可以让您清楚自己家庭的保障状况。