帮助新人明确自己的开支情况，并根据开支确定收入目标；帮助新人根据收入目标制定工作目标，并把目标落实到每月、每周计划。主管准备：《主管辅导操作手册》、智能手机(已安装泰行销）、计算器；新人准备：《新兵营学员手册》、智能手机(已安装泰行销）、过去一年的家庭收支情况。如果新人的配偶收入足以承担家庭支出，表中（3）未来12个月必要总收入（即首年佣金）=1/2未来12个月的总支出；（即无论配偶收入多少，新人的收入至少是家庭支出的一半，新人必须承担一半的家庭责任）。如果新人非常优秀，表中（3）的总收入就是新人自定的到寿险行业的收入目标。将维持生活所必须的金额转换为年度业绩目标。为了让目标的时间性、可行性、挑战性更为明确具体，我们可以帮助新人按下列步骤拟出工作计划。

第一步准备(P)，辅导开始前：1、主管应事先提醒新人准备好《新兵营学员手册》，并统计过去一年的家庭开支需求；2、预约新人的时间，约定辅导地点。辅导开始后：1、告知新人设定工作目标、制定工作计划的重要性(若此项在辅导开始前已经强调过，则此处可以略讲)；2、确认新人是否准备好辅导过程中所需的资料及工具，并提前复习相关知识点。关键句：我们做任何事情，都需要提前制订计划，这样做起来的话目标更加明确，也会更加游刃有余。

主管：你好，小泰。新人：嗨，主管，你好！主管：这几天感觉怎么样？新人：很好啊，我对现在一些产品和一些关键句越来越熟练了。主管：我就说嘛，你的学习能力很强的。现在岗前班已经结束，你也开始新兵营学习了，同时呢，我也会对你进行至少九个单元的辅导。新人：谢谢主管。主管：我们做任何事情，都需要提前制订计划，这样做起来的话目标更加明确，也会更加游刃有  余。为了帮你制订有效的工作计划，前天我让你统计了一下过去一年你的家庭收支情况，也请你带上《新兵营学员手册》等资料，你都准备好了吗？新人：嗯，准备好了！

第二步说明(E)，1、主管介绍年度开支表中统计的费用项目；2、主管介绍年度工作计划表中专有名词的含义。关键句：制订工作计划表要用到两个表格，分别是《年度开支表》和《年度工作计划表》。主管：制订工作计划需要用到两个表格，分别是《年度开支表》和《年度工作计划表》，接下来我给你介绍一下这两个表的使用方法，好吗？新人：好的。（主管开始向小泰说明《年度开支表》和《年度工作计划表》的内容。）

第三步示范(S)，1、主管举例(可以以自己为例)示范如何填写年度开支表，以及如何根据开支制定年度计划，并完成年度计划表的填写；2、主管询问新人的感受、体会、了解新人的掌握情况，解答新人的问题。关键句：接下来我们要做的就是根据收入目标制订工作计划，并细化到月计划、周计划，我们一起看一下这个年度工作计划表。主管：刚刚我们学习了如何根据年度开支制订工作计划，对于这方法，你还有没有不清楚的地方？新人：没有了。主管：那这样吧，你打开《新兵营学员手册》，根据你自己的实际情况，按照刚刚我们学习的方法拟定《年度开支表》及《年度工作计划表》，有问题我会随时帮你解决。(小泰按照主管教给他的方法拟定工作计划，主管在一边认真观察。）