销售行为可回溯管理，（一）视听资料采集，通过银邮兼业代理渠道（银保通柜面、立保通系统）销售保险期间超过一年的人身保险产品时，须在银行的产品销售专区内进行，并同步录音录像。非银邮代理渠道（渠道业务、首期直销）销售投资连结产品或向 60 周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品时，须按可回溯管理办法要求进行录音录像，初审无误后及时上传至指定系统平台。（二）质检问题件整改、问责要求，各机构可在数据分析平台中查询并下载双录质检问题件清单，机构银保部须，建立有效追踪管理机制，督促业务人员完成整改。1.银邮代理渠道（银保通柜面、立保通系统）的质检问题件整改流程：（1）各机构销支内勤须在问题件清单下发之日起 1 个工作日内通知相关业务人员；（2）业务人员须在收到问题件之日起 3 个工作日内通知银行销售人员整改；（3）业务人员须在收到问题件之日起 10 个工作日内反馈结果，由销支内勤整理后反馈至运营部，反馈结果分为：①银行完成补录并上传视频或者银行将整改结果反馈至我司；②银行对于质检结果存有异议的，由业务人员或通过机构运营人员进行申诉；③如银行未按要求整改，业务人员须提供情况说明，详细记录“联系对象、联系时间、联系方式、联系结果”等工作痕迹。（4）各机构应每月汇总超 15 日未完成整改的问题件清单，通过书面方式通知银行，并要求银行在 7 个工作日内完成整改。

非银邮代理渠道（渠道业务、首期直销）的质检问题件整改流程:（1）各机构销支内勤须在问题件清单下发之日起 1 个工作日内通知相关业务人员；（2）业务人员须在收到问题件之日起 3 个工作日内联系客户进行补录，如有对于质检结果存有异议的，可进行申诉；（3）业务人员须在收到问题件之日起 10 个工作日内完成补录并上传视频。（4）对于离职业务人员等客观原因导致无法整改补录的情况，由机构运营部及销售支援部核实情况后联系客户，对于质检未通过原因部分再次与客户核实确认，留存书面工作记录并以此回销，回销方式同申诉流程。3.补录内容必须有客户对问题情况的再次确认及声明，并应保障录音录像质量，确保影音资料清晰、完整、连贯。补录完成，核查无误，符合要求后上传系统。

总公司在收到补录视频后，根据上一次未通过原因进行针对性质检，并反馈质检结果，对于质检未通过的保单再次进入整改流程，直至整改完成，即质检结果为“通过”。具体参照《银保双录质检不通过件整改流程》。5.总公司收到机构申诉后，在 2 个工作日内查明原因并进行回复，申诉通过则质检结果标记为“通过”，申诉未通过则质检结果保持为“不通过”，需要继续按上述要求追踪整改。6.对于各机构出现的超 15 日未完成整改且无反馈记录的情形，视为整改不力。对于年度累计整改不力件数占质检问题件件数的 10%以上且大于 10 件的，总公司将对分公司进行通报批评，情节严重的按公司相关规定问责。7.质检问题件整改规定（1）银保直销业务及渠道业务质检问题件自首次下发之日起15个工作日内完成有效整改，质检未通过的将缓发该单佣金，直至质检通过；60个自然日内仍未完成有效整改的，扣发该单佣金。（2）业务人员存在2件(含）以上质检未通过保单的，禁止后续销售需要双录的产品。