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2019年分公司反洗钱工作环境内容要求监管检查履职18页.pptx

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  • 更新时间:2019-10-09
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反洗钱监管检查:迎检指导,迎检启动:机构反洗钱管理部门统筹,启动迎检沟通会,明确职责,分工协作,做好记录并留存;资料准备:配合高效(时效和质量)提供相关数据资料,业务部门对业务数据的真实性、完整性负责。 同时,提前申请监管临时账号并开通系统查询权限。被检查机构要求应用规范数据接口采集(全口径)数据,区别于反洗钱识别标准,这就要求机构严格落实客户身份识别监管规定并提升工作有效性。如名单监控、高风险客户管控等方面,对客户尽职调查及可疑交易分析等是不分金额大小的,与客户风险行为有关。有效性自查:反洗钱资料向监管提供前需先自查并对资料把关审核,检视风险点及时整改。信息安全:信息资料传递需遵守公司信息安全制度,如事前签报审批、资料加密、通过文件大平台发送。  监管沟通与动态反馈:在与监管沟通过程中,业务部门与反洗钱管理部门应保持一致的沟通口径。被检查机构应定期向分公司法律合规部、业务管理对口部门反馈监管检查的动态情况,便于及时协调处理异议问题。

迎检指导,反洗钱监管检查以当地监管下发的执法检查通知书为准,备注:北分案件特点,1、外勤私自外租职场:公司无法对其日常经营活动进行管理,2、外勤参会率低:公司无法了解其业务活动开展情况,3、自查排查走过场、不认真、记录不够详实:未能及时发现风险、或者对风险认识不全面,4、部分外勤部经理、总监,以个人名义开办投资类公司:过于关注业绩达成,风险管控意识不强,前线管理干部对外勤了解程度不深、掌控状况不足、关注度不够,未能及时发现一些高风险苗头,比如违规代销。反洗钱监管检查:数据采集,根据《中国人民银行关于印发证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范的通知》(银发〔2019〕63 号)文件要求,检查数据采集标准如下:1. 提供全量业务数据,不分金额大小。2. 取数涉及业务全流程,包括客户初次识别、持续识别、重新识别、机构履行义务等。3. 随时补充提供与反洗钱履职相关的过程资料。1.机构对照表,2.保险险种代码对照表,3.自然人客户身份信息记录清单,4.单位客户身份信息记录清单,5.受益所有人身份信息记录清单,6.检查期所有自然人承保业务保单,7.检查期所有单位承保业务保单 ,8.单位客户保单对应的被保险人受益人信息表,9.检查期所有加保业务清单,10.检查期所有退费类保单,11.检查期所有给付业务保单,12.检查期所有理赔业务保单,13.检查期所有非支付类保全/批改业务清单,14.存量客户当前风险等级表,15.存量客户检查业务期限内风险等级划分表,16.大额交易报告明细表,17.可疑交易报告明细表。

乱象整治工作部署—特别提示,请分公司营销管理部、区拓管理部、银行保险部、两核风险管理部、客户服务部、财务部按要求完成下半年排查整治工作,并于11月18日前将半年度和年度工作报告及报表反馈至法律合规部。各三级机构应持续组织落实自查整治各项工作,各机构领导小组每季度要召开不少于1次的专题会议(需留存会议通知、会议纪要、会议照片、签到表等底稿),各机构主要负责人及班子成员每季度应带队开展不少于1次的现场督导(需留存邮件通知和督导现场照片)。当地监管另有要求的,以监管要求为准。各三级机构应于11月18日前将年度工作报告及报表反馈至法律合规部。2019年“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作与2018年乱象整治工作是一脉相承的,也是贯穿整个2019年的监管重点关注项目,各机构在开展工作时请务必确保数据准确真实,底稿详实完善。同时,请认真梳理2018年乱象整治工作底稿,保证前后工作底稿的连续性和逻辑性。


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