为了有效推动**人寿综合金融业务发展之路，同时为了应对日益激烈的市场竞争环境，需要培养掌握综合金融专业知识的综合型人才，通过对本门课程的学习，对打造水平过硬、服务领先、专业致胜的优秀客户经理团队至关重要。综合金融发展背景（1/2），**人寿综合营销促进销售队伍留存与发展，2016年，**产险超过一半的保费收入为人寿所贡献，财险的佣金收入约占营销员佣金收入的9%；银行信用贷款人寿业绩贡献度82%，银行信用卡总卡数人寿业绩贡献度93%。台北**银行、**证券、**产险对寿险首年保费贡献度25%，其中88%来自于**银行。

2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系，综合金融发展背景（2/2），从综合金融到寿险经营，逐步经营客户关系。，**人寿为什么要开展综合金融？1-1. 财富积累、消费升级使客户理财需求多元化（1/2），第三次消费结构升级（正在进行），第二次消费结构升级（80年代末至90年代末），家用电器消费快速增加，大众市场普通商品的普及，第一次消费结构升级（改革开放之初），粮食消费下降、轻工产品消费上升，基金业协会披露的数据显示，截至2017年6月底，我国境内共有基金管理公司109家；取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资管子公司共12家，保险资管公司2家。公募基金资产合计10.07万亿元。相关研究报告显示，截至2016年末，P2P借贷行业累积交易额约3.4万亿元，贷款余额约9000亿元；2016年交易额约2万亿元。

截至1月底，正常运营的P2P平台，约2400家。实行“资源配置合理、综合优势明显，主业特强、适度多元，备受社会与业界尊重的内含价值高、核心竞争力强、可持续发展后劲足”的集团化发展，把**人寿建设成为国际一流的现代金融保险集团。**人寿“十三五”发展目标保险、投资、银行三大板块协同发展，“大资管、大健康、大养老”深入推进，境内境外两大市场有效联动，渠道互通、业务互动、线上线下互融格局全面形成，体制、机制改革创新取得实质性突破，努力实现国际一流金融保险集团“*寿梦”。

小结，**人寿开展综合金融，是社会发展、技术进步、行业竞争、规范发展等方面的需要，对客户、销售队伍及公司自身都具有重大意义。尤其是在公司转型升级的大形势下，公司开展综合金融势在必行。2010年以来公司寿代养业务发展实现了持续稳定发展。截至2016年底，企业年金新增中标基金规模262.04亿元，集合计划新增受托缴费基金规模40.18亿元，实现养老保障新增业务规模140.73亿元，三项指标均超额完成年度预算。*寿广发联名卡，2017年，各级分支机构积极组织员工和代理人队伍自办和推荐“国寿广发联名卡”。借记卡27.3万张，占比77%，信用卡达8.1万张，占比23%。主要产品：基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等，公司将根据客户和产品的匹配性开展销售。合作公司：目前已与*寿安保基金管理公司签订销售协议，后续将根据业务发展需要增加合作公司。**人寿养老保险公司成立于2007年1月15日，公司基金规模领先、专业水平一流、公司治理完善、经营管理规范、服务品质优良、经济效益显著。

2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系，热销产品：月月盈、半年盈、福寿嘉年，月月盈、半年盈：主要投资于具有良好流动性的银行存款、短期债券和信用等级较高的其他金融资产等，不以任何形式参与股票类资产。福寿嘉年：产品另类资产主要投资于优质信托计划，其余为银行存款、货币基金等具有高流动性的资产。