客户信息整理开发，开着“奔驰”去加保，个人简介，姓名：**，2014年4月加入**人寿保费部，目前职级：高级服务专员一级，所获荣誉：2014年分公司新人培训宣讲达人，2015年多次入围五星元帅，2016年入分公司五星峰会，2016年入围总公司特训营，2017年连续入围分公司五星峰会，像“人”一样，永远向上而又双脚踏地，这种尴尬的情况是否似曾相识，帮我查个客户？哪个帐号缴费了？续保成功没？哎呀，忘提醒客户缴费啦！要拜访哪个老客户？客户身高体重录的多少来着？等等啊，忙完的啊，一会的啊——忘了，哪个客户只有理财没有健康险呢？纸质客户档案没更新？哎呀，生日忘发祝福啦！整理客户名单我的本呢？服务不到位，被挖墙角啦！老客户加保无从下手？保费低，保障高，有意识，如仅有意外险重点加保，保险初级客户，意外险客户，终身寿险+附加提前给付，防癌险、医疗险、年龄越大，风险越高，保费也就越高，健康险需趁早，家庭支柱先投保，整理客户家庭健康险，补缺口。

健康险客户，资金允许，越早越好，提早规划，老年无忧，分析客户养老需求，适度加保，年金险客户，富裕家庭传承财富,大客户、高端客户细致保单整理、有无健康险缺失，理财险客户，孩子像个宝，教育金不能少，费用越来越昂贵，年轻稳定时准备足够的教育基金。家有儿女客户重点规划，子女教育险客户，·查询过后需分类——险种分类，保险理念状况，保单缴费状况，客户经济状况，摸准客户“脉”——理念分类，最容易加保的客户，对保险的理解程度，体现着我们的专业程度。思考一下,我们客户档案中有保障缺口并具有加保空间的客户？最容易圈粉的客户，首转，契约精神，体现着我们的服务程度。加保必备条件，客户收入的掌握，体现着我们对客户的了解程度。沟通说明，成交促成，再服务开始，确定准对象，约访接触，加保流程。

“双十”原则，加保前的几点原则，先保大人，后保小孩，优先考虑保障型保险，保额至重，保费合理，产品不是最重要的，解决方案才重要，先满足人身寿险，后考虑财产险，信息查询不求人，服务规划需提早，服务体验再升级，首转加保创奇迹，心动不如行动，整理好名单”粗”发吧！