个险新筹存在的十大现象，政策学习不透彻：老观念、老经验不变；政策学习不够、研究不透、运用不好；宣导错误、执行不力，只讲通融不讲规则，只想改变规则不想如何运用规则，只讲问题不讲解决问题的方法。节奏规划不清晰：事前规划不清晰，事中执行不到位，事后总结不及时，对阶段目标达成不明确、不清晰。内勤支持不到位：内勤到位慢、人数少、分工不明确、统筹、协调、沟通能力亟待提高；重资源轻运作，重方案轻管理，重口号轻落实。选人面试不严格：面谈动作不深入，面试筛选不严格、面试过程无规划、面试结束不追踪，仍有拉人、拼人、凑架构现象。架构搭建不均衡：一方面要求架构要突破，一方面架构搭建不完整；架构搭建节奏不突出，不均衡、存在一定数量的虚有人力。

基础管理不严格：参会管理不严格、日常培训不细致、会议经营不系统，对总监、经理要求不严格，不敢管、不会管。培训规划不合理：培训没计划、计划执行太随意；课程设计欠合理。总部要求不执行：汇报不及时敷衍了事、开会不认真人到心不到，会议玩手机不做记录，工作邮件不看不回复、总部工作要求不传达、执行打折扣。业绩产能不持续：业绩只打首爆一枪，“第二个月现象”严重，截至目前没有一家机构走出“二月魔咒”；增员进度慢、团队达标率底，脱落人力多，月度业务达成不理想。投入产出不匹配：除个别机构外，投入产出与时间进度、业务进度不匹配，1:4投产比面临较大压力。

机构个险筹备申请流程，1、总公司机构发展部负责机构筹备立项、审批和追踪机构获得保监筹备批文以及行政许可的进度。2、 总公司个险业务中心负责审核机构个险筹备规划，在审核通过后于2个工作日内下发个险筹备通知；并按照公司筹备政策匹配聘才资源，定期举办新筹机构骨干内勤培训班，指导机构按照个险筹备的节奏和要求推动个险筹备。3、总公司财务部在收到个险中心下发的筹备通知和培训费下拨通知后于2个工作日内下拨个险筹备管理费以及筹备期培训费。4、二级分公司按照总公司相关要求落实机构个险筹备各项工作，包括机构筹备规划审核、筹备政策宣导、筹备过程把控、成本及风险管控，对筹备结果负责，是筹备第一责任主体；拟筹机构按照总、分公司筹备要求落实筹备工作，包括对销售团队的政策宣导、人员筛选、架构搭建、基础培训、日常现场管理等负责，对个险筹备结果负责。

机构个险筹备的工作职责，1、拟筹机构在获得总公司机构发展部下发的筹备批文和机构主要个险内勤到位后按照筹备流程提交个险筹备规划申请。2、拟筹机构按照个险筹备申请流程和要求提前十个工作日向二级分公司上报个险筹备规划，二级分公司审核通过后统一以邮件形式向总公司个险业务中心正式提交。3、个险筹备组建期2个月，各二级分公司和拟筹机构要匹配好职场、保监行政许可、营业执照的时间进度，不能出现组建期结束后不能开业的现象。4、严格管控个险筹备风险：坚决不能出现监管风险；坚决不能出现虚有人力和套取聘才现象；坚决不能出现因为政策宣导不到位导致团队群诉现象。5、个险筹备规划申请通过是机构个险开筹必要条件，是总公司下发筹备通知、下拨筹备期管理费、总监、经理面试的前提条件，未获同意申请的机构总公司将不予下拨管理费、所有人员不予面试、不能上号。6、机构只有获得保监行政许可证和办理营业执照后才能开展个险业务。