第一条  为全面提升公司续期服务品质，整合公司客户资源并规范性地建立一支收展并重的服务型销售队伍，明确区拓代理人绩效考核办法，根据公司发展和管理的需要，特制定《泰康人寿保险有限责任公司个险区拓代理人管理办法（2018版）》 以下简称《基本法》）。《基本法》是泰康人寿区拓代理人管理的基本办法，有着合理调配公司资源、适应公司的发展和管理、以及完善区拓服务体系的作用。第二条  本《基本法》所称“区拓代理人”，是指符合中国银行保险监督委员会制定的《保险营销员管理规定》，与公司签订《保险代理合同书》，由公司向其支付代理手续费，以“专职单”收费、保全和客户服务为依托，进行市场培育、维护与市场开拓的销售、服务人员。

第三条，区拓代理人开展各项工作，必须遵守国家法律、法规和公司的规章制度。区拓代理人的日常管理、代理手续费支付、考核，除另有规定外，均依照本《基本法》执行。第四条公司与区拓代理人依《保险代理合同书》形成保险代理关系。无论公司对区拓代理人采取何种管理办法，区拓代理人与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。第五条，区拓代理人所有权利义务的产生均依托于《保险代理合同书》及相关附件。本《基本法》为《保险代理合同书》的重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。

第一条，根据区拓代理人团队自身管理的需要，区拓销售服务组织分为：区拓区—区拓处—区拓组—区拓员的四阶管理架构。第二条，区拓代理人依层级设区拓服务专员（以下简称为区拓专员）、区拓组经理（以下简称为组经理）、区拓处经理（以下简称为处经理）、区拓区经理（以下简称为区经理）四阶。组经理、处经理及区经理统称为区拓主管（以下简称为主管）。区拓专员依次分为见习区拓专员、正式区拓专员、资深区拓专员、准组经理4个层级；组经理依次分为初级组经理、中级组经理、高级组经理3个层级；处经理依次分为初级处经理、中级处经理、高级处经理3个层级；区经理依次分为初级区经理、中级区经理、高级区经理、大区经理4个层级。共计四阶十四级。本《基本法》中的“实发  FYC”均指区拓代理人个人或团队实发首年度佣金，即按照一定折扣系数计发的首年度佣金；维持及晋升考核标准中的 FYC 指区拓代理人个人或团队折算前首年度佣金。

第二条，在本《基本法》中，区拓代理人的晋升分为晋级和晋阶两种形式。各阶之内人员的晋升统称为晋级；从区拓专员-组经理-处经理-区经理的晋升统称为晋阶。第三条，正式区拓专员、准组经理与组经理的维持考核期为自然季，资深区拓专员的维持考核期为两个自然季，每年一、四、七、十月为级别调整月；处经理与区经理的维持考核期为半年，每年的一月、七月为级别调整月。各级区拓代理人的考核月份不足一个考核期时，顺延至下一考核期参与考核。维持：区拓专员、组经理、处经理、区经理考核中保留其级别的考核统称为维持考核。

晋升为每月滚动参与考核。所有观察状态人员不允许晋级或晋阶。各级区拓代理人的考核先后顺序依次为维持、晋级、晋阶考核。正式区拓专员、初级组经理、初级处经理、初级区经理在考核期末未达到维持考核标准即进入观察状态。区拓专员个人和组经理的观察期为一个自然季，区拓处经理和区拓区经理的观察期为半年。观察状态人员在观察考核期末达到本级别的维持标准即可脱离观察状态，仍达不到维持标准，予以直接降阶。