为什么我们伙伴存在年金险产品销售障碍？销售习惯：三年来一直在销售健康险，从技能角度：重疾险的销售逻辑伙伴比较熟悉，借助全维云促成健康险保单比较顺畅。客户在哪里？其实，老客户是最容易成交的，所以借助全维云再次服务老客户，借助产品升级再次服务老客户，借助产品升级再次推动家庭保单，转介绍，产品升级，康健2019升级，大升级，带动高频次活动，你有老客户吗？

操作重点步骤，追踪、总结、改进，参加升级会，免费升级，注：为宣传**要求带1个朋友，同时奖励全维云健康检测一次，老客户加保：全家保障缺口补齐，19年费率优惠，新客户促成：借助全维云报告，新康健上市政策促成，将转介绍前置，解决客户来源问题，升级操作重点步骤，整理获取名单，客户信息整理，制作加保建议书。

六大步骤一目了然，一、细致整理客户清单，拿到名单后就直接打电话告知升级吗？不，准备要做细，知己知彼，百战不殆，第一步：根据E动生命获得相关客户信息，第二步：根据家庭保障检视、保单年检，事前准备越充分，成功率越高，二、微信宣传升级活动——群发模板，重要通知：重要事情说三遍，时间紧急，事件重大！！！**人寿保单“辉煌十七载 权益大升级”活动开始了！是免费哦！服务项目增加！保障病种增加！现场活动截止时间到X月X日！如您有**的保单却未通知到您或者想了解具体升级情况，请看到朋友圈后与我联系！

喂！XX！好久不见！感谢对我的信任，选择了**。有个好消息：我们公司十七周年司庆期间，给老客户发放福利了，凡是拥有**康健系列产品保单的客户都可以免费升级！是免费！服务项目增加！保障病种增加！按公司要求：请携带身份证原件、保单正本在周一、周二、周三、周五（任选）下午XX点到公司办理。现场还享受老客户全维云健康检测。作为好朋友，也是您的代理人，我第一个就通知你了，请跟我确认一下到场时间，根据你的时间，我好跟公司做服务对接。

每日邀约见面通知，话术熟练，语气急切热情，只有到会才能升级同时享受健康检测，建立心理上的优势，要求上门说“通知参会”，而不是“邀请参会”，强调客户带人参加，公司送健康检测，每日2人参会为佳（话术见训练篇），四、面见客户确认参会——递送升级通知书，1、确认来，明确标注来的时间，2、延期来，明确标注延期时间，3、不来，明确标注不来的理由，重点提醒：通知书一定要回收并填写确认反馈，要确保客户享受到生命的免费升级服务，并且方便进一步回访确认参加场次安排，业务伙伴根据拜访结果，必须把通知书交回公司。并在追踪回访表格中标注邀约回馈。

面见客户确认参会——每日统计回执并回访，回访重点提醒：1、务必在回收1天内回访，2、回访原则：尽量促成到会，不能让客户有距离感，活动现场检测升级——主讲重点，服务---全维云服务 ，保单免费升级（简洁，明确），新产品介绍（突出中症，疾病种类增加，服务增加），案例介绍（50万保障计划），符合条件还可以享受19年交费（少交一年保费），全维云报告解读（业务员促成），最后老客户免费升级，家庭保障缺口补充，转介绍，第一步：到会，第二步：检测（新老客户），第三步：听会（新产品，服务升级），第四步：报告解读（服务升级，加保，转介绍），强调——促成结束后再填写老客户升级书。