课程的目的是让学员熟悉一份保单的主要构成内容，明确专业化递送保单的好处，并熟练掌握递送保单的六步骤及每个步骤的注意事项，为后续准客户开拓打好基础。

一、结合课程目标介绍与学员达成共识：掌握递送保单六步骤可帮助索取转介绍，实现寿险的永续经营。

二、课程结构分为三个部分：保单的构成、递送保单的步骤、递送保单逻辑演练。

（一）保单的构成：通过对保单的介绍，让学员对保单构成有更全面的了解。

（二）递送保单的步骤：讲解递送保单的六个步骤，通过讲师结合自身经验进行现场示范的方式，使学员了解递送保单六步骤的具体内容。

（三）递送保单逻辑演练：通过学员现场演练，更进一步加深学员对递送保单六步骤的理解和掌握。

【课程名称】递送保单及转介绍

【授课时间】60分钟

【授课对象】签约1-3个月的新人

【课程目标】让学员熟悉一份保单的主要构成内容，明确专业化递送保单的好处，并熟练掌握递送保单的六步骤及每个步骤的注意事项，为后续准客户开拓打好基础。

【授课技巧】讲授、示范、演练

【教学工具】课程投影片、讲师手册、学员手册、保险合同、电脑、投影仪

【讲师备课】授课讲师需提前一周熟悉本课程投影片及讲师手册

F时间分配：1分钟,递送保单是完成整个销售流程的最后一个环节，专业化递送保单是提升是提升客户信任度，业务员专业度的体现，所以我们需要掌握怎么样递送保单才能算是完美的销售，递送保单同时涵盖了许多专业知识，包括向客户解释保单条款、告知客户犹豫期事项。收取回执并配合公司完成新契约电话回访。没有没学员买过国寿或别家公司的保险？还记不记得保单是什么样子的？有没有人出单?是否拿到保单了？给大家谈谈你看到的保单是什么样的？包括哪几部分？

F可展示一份保单并对内容进行介绍；  F强调保单回执（因为业务员在递送保单过程中可能最关注的就是签保单回执）,大家在了解了专业递送保单对我们的好处后，接下来再一起来看看递送保单有几个步骤；F讲师结合投影片说明递送保单的步骤；F为协助学员快速记住保单六步骤，可将六步骤总结为“恭喜”，“这是根据你的需求设计的”，“保单是这样的”，“有几个重要的条款我向您解释”，“还有没有不清楚的地方,没有请签字”、 “能不能给我介绍几个人”等几个短语,便于学生形象记忆。下面我们一同通过一份保单的具体案例来学习如何计算保单现金价值。F讲师讲解以防癌险保单现金价值为例，讲师现场演示如何计算保单年度现金价值。F以10万元基本保额的防癌险保单为例，计算第5 各保单年度时现金价值是多少？

影响投保人合法权利的有关条款是哪些呢？F讲师引导学员思考这类条款所包含项目，并请学员做简单解释，了解学员以往的掌握情况；重点要掌握的几个条款：如：责任免除、如实告知、宽限期及合同效力终止；令客户满意的保单解释可以坚定客户的购买决心，以及加强对保险的认识；含糊其辞的表达，夸张虚假的承诺会造成客户对保单的不信任，以及日后易引发各种纠纷，甚至退保。