第一步：恭喜客户，递送保单的第一步骤是什么呢？讲师结合投影片说明递送保单第一步的目的、关键句及关键词；为协助学讲师进行现场示范，并强调恭喜客户环节需要注意的事项：恭喜客户拥有保障，赞美客户睿智的选择。目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷，关键句：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护。

第二步：重申客户已同意的寿险需求，递送保单的第二步骤是什么呢？讲师结合投影片说明递送保单第二步的目的、关键句及关键词；讲师结合自身经验进行现场示范，并强调此环节需要注意的事项：是根据客户目前需求专门为其量身定制的保障计划。目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单，关键句：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括保单资料、现金价值、基本条款、利益条款、发票、回执联，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95519进行联系。

第三步：介绍保单的构成及内容，递送保单的第三步骤是什么呢？讲师结合投影片说明递送保单第三步的目的、关键句及关键词；讲师结合自身经验进行现场示范，并强调此环节需要注意的事项：介绍保单内容、引导客户阅读保单合同、有疑问可联系业务员或咨询95519。目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。关键句：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期。

第四步：详细解释保单条款，递送保单的第四步骤是什么呢？讲师结合投影片说明递送保单第四步的目的、关键句及关键词；讲师结合自身经验进行现场示范，并强调此环节需要注意的事项：人性化的保险，介绍犹豫期权利，我们要解释条款的内容包括：犹豫期，影响投保人决定投保与否的有关条款，影响投保人合法权益的有关条款，一份条款有很多内容，对于这些内容，我们通常将他们分为三类。 接下来会对此三类内容进行详细讲解，提醒学员此项内容非常重要。 影响投保人合法权利的有关条款是哪些呢？讲师引导学员思考这类条款所包含项目，并请学员做简单解释，了解学员以往的掌握情况；重点要掌握的几个条款：如：责任免除、如实告知、宽限期及合同效力终止；令客户满意的保单解释可以坚定客户的购买决心，以及加强对保险的认识；含糊其辞的表达，夸张虚假的承诺会造成客户对保单的不信任，以及日后易引发各种纠纷，甚至退保。目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访，关键句：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在未来的3天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访，请您留意接听95519的电话回访。