诉求：1+1模式邀约，1老客户+1转介绍，老客户邀约话术：XX，你好。为了庆祝泰康保险集团入围世界500强企业，更为了感谢老客户长期的支持，公司定于XX月XX日下午XX点在XXXXX举办“泰康荣登财富500强成果汇报暨专属产品发布会”，你作为泰康的客户，公司特委派我务必请你到场，共同分享这一成果。

转介绍邀约话术：XX，你好。我是**的XXX，是你的好朋友XXX（老客户）的寿险顾问，他对我的服务很满意，特别把你推荐给我。我们公司将举办于XX月XX日下午XX点在XXXXX “泰康荣登财富500强成果汇报暨专属产品发布会”， XXX（老客户）要参加，他也特别希望您参加，并叮嘱我一定要把你请到，你看是和XXX一起来，还是我去接你？

核心问题：是不是（又）让买保险？参考话术：想买保险，随时都行。这一次活动的目的一方面是为了让广大新老客户见证泰康的成长，分享成功的喜悦，更重要的是会有最科学的家庭财务规划观念交流，帮助我们未来能更好的做好财富管理，宁可明明白白不买，不可稀里糊涂错过，机会真的很难得。

主讲人要点，万能开场白--放低身段、真诚相对，非常感谢您能来参加今天这个活动！您肯定会担心我们会逼着您保险。其实您买不买保险和我们并没有什么关系。我们今天只是一起探讨一下，作为健康人、家庭经济条件也不错，如何规划和安排未来的生活。我也会以多年的从业经历给您和家庭一些专业的建议!仅此而已。

标准结束语--促成客户填【需求调查表】人生是场“马拉松”，每个阶段的财务需求各不相同。 选择方式也许稳健，也许高歌猛进，或许平衡投入可进可退！最后提醒，在当前经济环境下，切勿冒进急躁！为了让大家明确个人及家庭中长期财富管理目标和方式，下面有请寿险顾问协助客户完成财富管理需求调查。主讲人一定不要讲产品政策！！！

对接主讲人，再次促成，清清楚楚理财、明明白白投保，是我们泰康人对客户一贯的服务宗旨。今天，XXX老师（主讲）和我们分享了家庭财富管理的新观念、新方式、希望对您有所帮助。下面，有请寿险顾问协助客户完成财富管理需求调查。（可以简单介绍需求调查表内容、如何填写等）

参考话术：XX，您看，我们都想做好家庭财富管理，但财富管理是一辈子的事，刚才老师也讲解了那么多，我们一起分析一下自己家庭的财富管理需求，您放心，您的所有信息我都会严格保密（开始填需求确认表……），1、当听到主讲人结束语的时候就要准备好【需求调查表】、笔、白纸等工具，2、主持人话一落，马上引导客户填写。

先将【参考联】给客户，无需再细讲，配合话术：您看，这是一份简单的财富管理现状及建议，里面的已将我们正在面对或即将面对的人生需求进行了简要说明，这一页给您，作为您做财富管理的重要参考。一会--产品发布会，如何使用【需求调查表】，二、填写调查联，并在中间穿插保险话题引入，例如，题1、近10-20年最需要准备的，客户选的是“养老资金”，就可以导入话题：您希望未来您的养老生活是什么水平呢？单位给交社保了吗？开办企业年金了吗？另外，您觉得我们的产品计划能帮您提升养老品质吗？例如，题2、准备方式，客户选了保险：您买的是什么保险呢？大概一年要交多少钱？都保了些什么责任？保了多少呢？如果未来健康平安，能拿到多少利益呢？方便把您的保单给我，我帮您做个保单检视吗？如何使用【需求调查表】，留个作业：请分公司针对不同的客户需求设计不同的保险话题导入场景，并训练给业务员。