洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种，感谢您下载包图网平台上提供的PPT作品，为了您和包图网以及原创作者的利益，请勿复制、传播、销售，否则将承担法律责任！包图网将对作品进行维权，按照传播下载次数进行十倍的索取赔偿！恐怖融资，任何人以任何手段直接或间接的，非法或故意的，为恐怖主义活动，提供和募集资金，其意图是将全部或部分资金用于或者明知全部或部分资金将用于恐怖主义活动。逃税，纳税人故意或无意采用非法手段减轻税负的行为，包括隐匿收入、虚开或不开相关发票、虚增可扣除的成本费用等方式逃避税收。

洗钱危害性（1/2），严重危害经济健康发展，洗钱活动削弱宏观调控，破坏了资源的合理配罝，客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果，损害经济稳定和可持续增长。助长和滋生腐败败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。影响金融市场的稳定，增加金融机构运营风险，大量资金跨境流入流出也容易引起市场动荡和汇率波动。

为其他犯罪活动提供资金支持在经济活动中,洗钱为制贩毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供资金支持,助长了严重危害正常社会经济秩序的刑事犯罪,也助长了日益猖獗的跨国犯罪。损害合法经济体的正当权益破坏市场微观竞争环境，损害市场体制的有效运作和公平竞争。破坏金融机构稳健经营，加大法律和运营风险。合法经营和金融机构控制风险和保持稳健经营的前提，一旦涉嫌洗钱，面临巨大风险。

洗钱危害性（2/2），利用保险洗钱是一种新的洗钱方式，犯罪分子利用购买寿险、年金保险以及其他具有现金价值或投资性质的保险产品进行洗钱，通过多次投保和退保，“赃钱”在形式上合法化进而流入市场。在保险市场，洗钱者常常购买高额保险，然后再以折扣的方式低价赎回，中间的差价则是通过保险公司“净化”的成本。

可以随时增加保费;反洗钱、反恐怖融资、反逃税-维护金融安全，我们在行动！1. 接受第三方支付保费或支付给第三方;2. 接受高额或不受限制的保费缴纳，或重复多次低额投保;3. 接受现金支付、汇票支付或现金支票支付;5. 允许任何时点退保且退保费用很低;6. 接受保单质押贷款;7. 具有高现金价值;8. 可以采取高额趸交的方式缴纳保费，且具有流动性特征;9. 具有犹豫期条款;10. 可以在不告知保险人的情形下变更受益人。

一般会隐瞒自己的身份，投保金额大的可能会填写私营业主，投保金额小的会填写一般公司职员或无业等。在投保人选择上，有的以自己名义，有的以家人名义，主要是配偶和子女。理财产品、长期寿险、健康险、意外险等产品都可能购买，主要动机是获得保障和收益，所以一般会长期持有，而不是快速退保。无明显偏好，趸交和期交都有。