TOP100的转介绍课程，给了我很大启发，按自己的风格，私人定制了专属保单袋，保单年检卡和加保合同放在一起，递送给客户并询求转介绍，切入保单年检前 - 寒暄赞美、切入主题，对客户有一定了解，已经买过保险，寒暄赞美，有保险观念、有家庭责任感，提前联系、主动登门，为客户做保单的梳理（定期动作）。

进行保单年检时，客户听完，主动询问怎么购买，若没有主动询问，要心里有底客户缺少什么保障、推荐什么样的险种，分析阳光产品优势、百万医疗的优势、计算保费和保额，顺利从保单缺口中加保，递送保单时，当场将年检表补充完整，再次讲解：产品条款、产品责任、理赔方面等问题。