老客户开场白：姐，您好！时间过得真快，一晃我们都快认识十年了，我们彼此都成为了好朋友。您也知道我这些年在这个行业一直做得很不错，为了给每个家庭提供更专业的优质服务，我也不断地参加各种学习。最近参加了一个国际财务规划师的培训，在培训中我学习到了一个新的观念，对我很有启发。我想很有必要把这个家庭资产配置图讲给您听，好把咱家庭的资产情况进行梳理。我们到了这个年龄，已经过了创造财富的阶段，开始进入守住财富和传承财富阶段，也希望财务自由。这是我们每个家庭的梦想。为此，我们需要提前规划。这个家庭资产配置图是这样的，那让我们来共同看一下吧。

新客户开场白：**先生/女士，非常感谢您今天给我与您见面的机会。让我有机会和你共同分享家庭资产该如何配置，让我们对家庭财富有更好的管理。我是国家理财规划师，站在理财规划师的角度，帮助每个家庭提供全面的家庭资产配置，是我的工作职责与使命。这个家庭资产配置图是这样的，让我们来共同看一下吧。

说明关键句：您看，这个家庭资产配置一共分为四个帐户：第一个是现金账户，它的要点是准备6个月生活费及灵活资金，目标是财务安全。它采用的工具可以是现金、活期储蓄，也可以是货币基金，主要的目的是为了灵活方便，而非收益，一般占家庭资产的20-30%就可以；第二个是杠杆账户，它的要点是发挥杠杆效益来弥补老、病、死、残的财务缺口，它的目标也是财务安全。它采用的工具可以是保险，也可以是互助基金。一般占家庭资产的10-20%；第三个是储蓄类账户，它的要点是作为专款专用的教育金和养老金，它的目标是财务独立、专户管理。一般选用的工具是年金、分红险、债券和定存等。一般占家庭资产的20-30%；第四个是投资类账户，它的要点是创造财富、高风险、高报酬，它的目标是财务自由。它采用的工具是股票、房地产、基金、信托、万能险等，它一般占总资产的30-40%。