开发一位新客户，所花的成本是留住一位老客户的5—6倍；打广告吸引一位新客户，费用是留住老客户的5倍；有1位客户抱怨，相继会有26位客户产生相同的感受，其中18位客户不会接受产品；根据对服务行业的调查：37%—45%的客户不满意但不会抱怨，其中28%—30%的不满意客户会转向其他公司。为什么要进行客户理财管理，1个优质的老客户=25个潜在客户，30个优质老客户=寿险事业终生无忧，缘故客户是最好的客户，缘故客户不仅仅指亲朋好友等，老客户其实更是实实在在的缘故。

富贵全能退市正是客户管理的最佳时机，也是培养忠诚客户的最佳时节，忠诚客户的最重要表现就是加保和转介绍，数据显示每次产品退市之际，客户管理到位的人员，老客户加保率与转介绍率达到60%以上，至尊客户理财管理标准，分清成交客户与未成交客户，财富宝典中清晰分出缘故客户、专介绍、陌生客户，客户档案建立，客户情况细分，与客户形成互动，不断调整产品或服务，以满足客户需要，管理客户的过程即是，管理客户需求的过程，培养客户忠诚度的过程。

客户档案内容，清晰的客户记录是指导行为的重要因素之一，对你需要有规律拜访的客户更是如此。客户记录会节省时间，保证准确性，提供帮助您进行下次联系的一切信息。注意：你是为了你的自己而记录，而不是为了别人。建立成交客户档案清单，档案清单应包括：投保人姓名、电话，被保人姓名、电话，投保时间、保单号、险种、年限、保险费、地址、备注等项目。