步骤1：通过专业的保单体检获得客户认同，王总，您看您保险观念这么强，您家也买了这么多保单，今天给您做了整理，您是不是对于你们家保单的保障情况，缴费情况，保单利益等信息都非常清晰明了了，对吗？步骤2：收集资料（先家人后朋友），王总，跟您认识也有2年了，我有个问题一直想问您，想请问下王总，您家兄弟姐妹有几个？（兄妹三人）都在**吗？（是的）这么多家人都在**还真是挺热闹的！他们都是从事什么行业的啊？那挺好的，那您知道他们都买过保险吗？（没问过，不清楚）或（买过……）或（没买过！）

步骤3：要求转介绍，那他们都在哪里工作，现在他应该方便接电话吧？（如果能的话就会马上让他打）如果现在不方便接电话的话，那麻烦您中午或者晚上给他打个电话，问一问他有没有买过保险？买的是什么险？买了多少？或者您方便把他们的联系电话给我吗？您放心，我不会打扰他们的！（客户：买过了……）那您知道他们都买过什么保险吗？（客户：知道他们有买，但不清楚他们具体买了什么？）

哦，没关系的，既然您认为保单体检很好，让您感觉很清晰，王总，您看这样好吗，既然他们有买保险，我也可以帮助他们进行一次保单体检，这样他们也对自己的保单更加清晰，您方便的话现在给他们打个电话，说我给他们家的保单做个整理。（如客户不方便打电话就要求索要被介绍人的电话）您放心，我不会随便打扰他们的。