一份工作不一定是终生的。将来如果有更好的发展机会或者自己做生意，甚至因为单位人事上的变动令您离开，那现在单位给您的保障和福利就会中断了。一个好的保险计划，应该由自己控制，无论去到哪里，利益都不会受到影响。不知道陈先生同不同意呢?”目的：提前处理客户“公司福利已足够”的异议触动客户危机感，目的：试探客户反应，以决定下一步面谈进程。

关键句1：“…为了给您提供一个详细的分析，您介不介意我了解一些基本情况？陈先生，不知道您认为您的小孩在接受高等教育的情况下，到多少岁才能够自立呢？那除了太太和子女外，您需不需要在经济上照顾其他人？例如父母，兄弟姐妹？关键句2：“陈先生，我们现在有一个很好的计算保障需求的工具，可以比较准确的计算出家庭所需要的保额，您也可以用这个工具来检视一下自己各方面的保障还有多少确实。您放心，作为理财顾问，您所有的资料我们都会保密。请您用微信打开我发给您的链接，按照提示填写真实的数据，系统会自动计算您的保额差额。

“家庭收入分配图”关键句：1、陈先生，今天我有一个想法想跟您分享。这个是一般人的家庭收入分配图。2、大概40%-50%是用于衣食住行等基本生活支出，不知道您在这一部分的支出大概是多少呢？3、另外还会有10%左右用于人情往来。4、然后还会有一点投资，比如股票、住房、基金、珠宝等。（不知道陈先生您现在的房子是租的还是买的？房贷/租金多少？有没有炒股或者其他投资呢？投资额大概是多少呢？）5、一般人的收入里还会每个月存起来一点，不知道陈先生每个月会存多少钱呢？6、除此之外，一般人一定会用收入的10-15%来做一个家庭的保险计划。