高净值客户销售的有效循环，步骤一：同质客户转介绍，获得见面机会，获得转介绍后，介绍人仅提供姓名、联系方式，不需要向客户介绍保险的任何信息。减轻介绍人的压力，更愿意再做转介绍。步骤二：同类建议书推荐，让客户有代入感，以前：设计针对性强的建议书，感觉客户有压力。现在：设计与客户相同年龄段，相同经济条件的同类计划书，但选择不同性别或存在个别的差异，客户更容易认可。目的：减轻客户压力，既能帮助客户直观了解保险计划，差异化的存在又能减轻客户压力。利好： 其实是为客户量身定制的保险计划，客户易接受无压力，促成变得更简单。

步骤三：高净值客户案例展示，促成客户成交，介绍人为已成交客户，让客户安心。从众心理，激发客户购买欲。对比心理，客户不是考虑买不买的问题，而是考虑买多少的问题。已成交客户：王女士，45岁，私营企业主，儿子高中，情况描述：考虑到家庭风险规划的问题，为儿子购买产品30万。在一再要求下，介绍了张女士，两人年龄相仿、背景相似，王女士仅提供了姓名及联系方式，并未向张女士做关于保险方面的任何介绍。