孤儿保单中富裕群体客户的开发与经营，1、面见前，孤儿保单资源分类（大区域到小区域）（将资源表按照区域划分、制定同区域的拜访路线：如陈塬社区某组、西关社区某组等），客户信息建档（建立专人保户服务卡，按照现有信息登记），准备工作（销售资料准备、礼品准备等），电话约访（专业话术、约访技巧）。

面见时，（1）携带小礼品，上门拜访；初次拜访，考虑成本问题，礼品价值较小；（进门后通过观察、询问了解客户信息）再次拜访，根据客户类型突出重点；A类客户：年收入在50万—100万之间，保险意识好，送500元以上的礼品，常送一些孩子的玩具或者学习用品以及收藏品、生活可需的。曾经都送过的礼品有学习机、故事机、游戏大型跑车、景德镇的瓷瓶、瑜伽年卡、游泳馆卡等等。B类客户：年收入在10到50万之间，但是保险意识不太好，送100到200元之间的礼品，先联络感情，慢慢灌输保险意识。C类客户：送伞、梳子（考虑成本，网上购买）。D类客户：送一些公司的宣传页、毛巾、纸杯之类的。重点：每一次见每一个客户从不空手！

您好！我是****分公司收展部的高级经理**，昨天跟您打过电话，你还记得吧？话术：是这样的，由于区域的变化，前期服务人员已调离岗位，现在你的XXX保单的后续服务将由我来全面接收，公司要求我在第一时间对你进行拜访及家庭保单整理，所以我今天上门来面见你。职业形象（服装、言谈举止、展示工作证或工作胸卡等）。