“赚多少钱只是一个数字，能存下多少才是你的。我见过一个客户投了100万的保险，我就特别吃惊地问他怎么买了这么多，以他的能力这100万拿去做生意可能可以赚得更多。但是他告诉我做生意不敢保证一直盈利，只有存在保险公司的钱才是属于自己的资产。”引用别人的例子激发客户兴趣，看似不经意却是故意设计，“智者善用手头资金，你拥有这么多财富想必是聪明人，但得能保全和传承下去才是智者。”

“创富过程中的钱不是代表就是你真正的财富，建立一个属于自己的资产账户才是王道。银行、其他投资渠道跟保险是不能比拟的，而保险资产账户具有安全性、传承性、收益性。企业资产与家庭资产得有效剥离，这也是我学习《私人财富管理》课程中最大的收获，也是高端人士理财的最核心原则。”不时透露自己对学习的热衷，引导其不能与社会脱节，理财观念也跟得上社会。

“我今天听英姐说一种理财方式特别好，我请她今晚过来也给你说说，她说我们的决定如何无所谓，重要是跟我们沟通一下当今社会上高端人士的理财方式。她很厉害的，如果不是因为我和她是好朋友，她根本没时间过来跟我们聊这些的。你今晚好好听听。”需找共同话题：这位准客户的老公是一位大型企业主，态度高傲。去到他家发现他在看电视没有搭理我，发现他在看《三国演义》，我便在一旁说起剧中人物的跌宕起伏，并对该剧进行点评和总结。他突然吃惊地转过头看着我，然后和我聊起三国。