范例：电访话术，**20周年纪念品，保单价值金确认，受益人确认(结婚生子)，保单是否遗失(补发)，保户回娘家(积分会)，重点→预留下次拜访借口，持续拜访，加强关系建立，填满客户卡！范例：下次拜访借口，情感的堆积，客户申办服务回复，权益核对服务(保单健检)，基本信息更新(信息核实)，提出客户升等。

不同族群、不同切入点：1.小资族:第一桶金.五子登科.转薪换金递送建议书促约，2.小富族:永不动用库存现金，3.挺你族:情感转存，4.高端族:幸福有约、绿色通道依销售流程的进展分卡片等级，透过拜访将卡片逐步升等，拜访借口设计、话术演练，成功约访，循环式关系建立、技巧训练，成功导入需求分析，需求探询技巧、专业商品能力提升，递送建议书，成交后要求转介获得新名单，开拓新的卡循环。