大家认为做保险最重要的是什么？回答：必须有很多客户可以拜访。“巧妇难为无米之炊”。 要想在寿险业获得成功，要想延伸自己的寿险生涯，获得源源不断的收入，唯有持之以恒地进行主顾的开拓。没有准主顾就没有业绩，没有收入，更没有追求的事业，主顾开拓至关重要。所以我认为，寿险营销命运的长短取决于主顾开拓的力度。

组员的烦恼，主管的烦恼，1.准客户在哪里，2.见面如何开口，3.开口几次可以签单，1.组员的活动拜访状况，2.辅导之后如何追踪笔记本?口头?1.出生年月:a.依年龄可辨别客户的财务属性,是财务独立或是依附型，b.可办别星座(概括性的性格分析)，2.户籍，a.人不亲,土亲 : 藉由地缘位置拉近关系，b.藉由发问了解其人生历程 (在地方可能是一方霸主)，3.学历:a.可了解客户知识水平，b.需问科别: 有机会可引导至增员卡。