圈定经商客户群体，深入了解客户需求，以经商客户第一单销售为切入，通过客户的持续维护，进而配备销售家庭保单。为什么选择生意人群体，从自身角度出发：我从事个体经商多年，身边的缘故市场大多也是经商人群，选择经商人群的优势：经商人群经济条件优越；经商人群面临的风险较大，有很大的保险需求；很多经商人群风险意识不够，自己和家人均处于无保障状态；经商人群对保险的接受程度较好，容易沟通。

成功家庭保单销售四步走，第1步：让客户对你建立高度的信任感，塑造专业形象：经常在朋友聚会时、或通过微信等网络渠道发表保险及公司相关资讯，耐心解答朋友们的保险疑问，表达自己将一直从事保险业的坚定信心！先有交情、再有交易：经常组织商友联盟、同学聚会，联络感情的同时宣传保险资讯。第2步：建立客户档案，详细了解客户家庭的实际情况、保险情况等等细节；了解客户详细资料，为提供客户服务做准备；了解客户家庭结构，为其保险需求挖掘提前准备。

第3步：寻找突破口，站在客户的角度思考保障需求，成功签下第一张保单！个人主要从以下几个方面作突破口，健康保障：您是家庭经济支柱，您的健康就是他们未来的保障。资产保全：商场如战场，风险极高，“人在商海走，哪能不湿鞋。生意经营得再成功，也怕有风有雨。”一旦有个闪失有可能就是倾家荡产，老婆孩子还有老人的生活怎么办，即使一帆风顺成为一代天骄，你的资产如何保全和传承，所以如果没有保险傍身会很危险。

第4步：以第一单客户服务切入，持续开发家庭保单，客户资源是我最宝贵的资源，对于成交了首单的客户，更要做好后续服务、用心维护。帮助客户进行免费保单整理，找到客户需求，让客户明白家庭其它成员保障缺口。您好，好久不见，最近生意怎么样？（寒暄）您作为我的老客户，对我的工作一直非常支持，真的非常感激，今天特意过来替您整理一下保单、做好服务。