老客户服务和开发，开展多样网点活动，通过服务营销加保或获取转介绍增加客户量。，客户经营方式：保单检视会，休眠客户的联合开发，联合银行网点，激活网点大量休眠客户，为银行带来存款和中间业务收入。客户经营方式：微型沙龙，厅堂流量客户积累，网点每天流量大约50~100人，开口至少30次，有效开口10次以上，通过理念和产品沟通，每天积累有效客户3个，做好台账记录。

活动的沟通——内部沟通，内部沟通是活动能否成功举办的主观因素。部经理意愿启动，公司主责和银代部经理需启动营业部经理举行沙龙的意愿。通过部经理基本法考核，费用支持，讲师支持，礼品支持，行政扣款手段等，启动员工的意愿，通过盘点员工方案和收入，基本法季度考核，成功举办活动的典范分享等方式，启动员工举办微沙意愿。制作企划案的意义：师出有名，任何活动的成功举办离不开分行和支行领导的支持。内外部沟通之后，将微沙活动的创意、流程、注意事项、奖励方案和目标等内容形成一份严谨的企划案，递送给分支行个金部，部经理递送给网点主任，以得到渠道各级领导重视和支持，能更好地促进活动成功举行。

企划案内容：时间—地点—事件—人物—目标—政策，A、省分和中支沟通分行和支行个金部，活动的意义和形式（企划案），活动的成功案例（xx保单检视、宜昌休眠客户开发、武二理财沙龙），分行和支行个金部的支持（文件下发、督导追踪、现场慰问），新华的配套支持（方案、培训、氛围），微沙的主导者和人员分工，以营业部为单位的微沙推动是营业部期交提升的有效途径。营业部经理是微型沙龙的主导者，公司内勤和讲师是微型沙龙的支持者，渠道经理是微沙举办网点的主要执行者，银行理财经理是微沙客户的提供者，营业部其他成员是微沙的促成团。