客户来源与开拓，缘故市场：多半是多年的熟人；转介绍：服务老客户得到认同后获得的转介绍资源。对于保险意识和保障需求要求比较高。真诚为客户解决问题，用真诚换信任。以前的同事、生意上的伙伴、好朋友，大多客户最关注的是保本，其次才是增值，所以要抓住客户心理，强调保值增值，根据客户需求设计产品，切实从客户角度出发。一般以客户利益为主。

销售技巧：1、做好客户分类，首先针对A、B类客户进行产品讲解和促成，提高拜访成功率。2、酒会，同学会等小范围的聚会宣传，先动之以情，打感情牌扩大客户的面；再晓之以理，以保险的理念灌输引导客户风险意识，重点与个别客户沟通先找到签单的影响力中心，再要求准介绍，做到以点带面。

促成话术：咱这个福星高照是我们公司的明星产品，产品一经推出就获得各项大奖，81种重疾100%赔付呢，41种轻症额外终身赔20%，不同轻症还额外赔付5次，投保人附加安心豁免费，终身年度分红还加终了分红，假如身故全残100%保额或1.2倍/1.4倍/1.6倍本金赔，要是在附加上我们的康悦人生，可以说达到百分之百的保障，这么好的产品错过可就没有了。您看都好几位朋友都在我这签单了, 您看您是买多少我给你设计一下！