LIMRA（美国寿险行销调研协会）调查得出的一组数据，根据LIMRA的调查，从客户的约访到见面再到递送计划书和促成环节，一般成功率是10:5:3:1，也就是说约访10个客户有5个会同意与我们见面，其中有3个能够递送建议书，最后能有1人与我们签单，这是一个基本的概率。除了加大漏斗顶层数量，我们还能做什么？客户开拓，漏斗原理，每个环节成功概率提高25%，保单成交概率提升50%，标准化销售流程。

在每个环节减少损耗，最终获得更高的成交，是什么阻碍了我们的成交？约访：我没有时间、下次再说，面谈：我不需要保险、让我再想想，成交 : 家人不同意、 以后再说，拒绝理由那么多!对我们而言，除了加大客户开拓，还要学习如何高效成交！什么是高效成交？高效成交是指将标准化销售流程中的约访、销售面谈、成交面谈环节成功率都做提升，减少环节损耗，最终获得更高的成交率。

**是一名入司一个月的新人，在工作中，她每天拜访很勤奋。但是，在工作中并不顺心，每次在拜访客户时她总是兴致勃勃的向客户介绍公司的产品，但是经常遭遇到客户的“我不需要保险”“买保险不划算”…的拒绝而倍受打击，面对这样的拒绝，她常常不知所措，她也尝试进行了拒绝处理，但是效果并不理想。几次拒绝后，**已经没有信心再去拜访客户了。

主管**发现了**每天状态都比较低迷，专门找时间进行了沟通，了解了**的情况后，**说：“遇到客户的拒绝是正常的，有时候客户的拒绝只是表象，我们要发现其背后真正的原因。这样吧，今天我正好去拜访一位转介绍的客户，我和他今天是第一次见面，你和我一起去吧”。