营销员对现有客户资源进行分类和整理后，通过一定的专业化工作流程，对客户进行再次经营，最终达到成交或者转介绍目标的过程。有效的客户管理需要遵循以下基本流程，成交客户管理的标准，5个100%服务，承保之后100%回访，分红报告100%送达客户，公司重大经营和新产品动向100%传达给客户，100%保全和理赔服务，对离职营销员的客户进行100%回访，成交客户的管理分类，提供高品质售后服务，加保、增员、转介绍来源。

影响力中心，加强售后服务，新产品加保，增员、转介绍来源，售后服务，增员，我们一般可按照下表将已成交客户，划分为ABC三类进行分类管理，分析未成交原因，找出拜访所需的资讯，如：最佳拜访时间、客户的喜好等，事前准备充分、计划性拜访，能基于相互尊重发展关系，当客户方便时才进行拜访，并注意影响，穿着整洁、专业、谦和有礼、遵守诺言，能够清楚说明保险的定义和保险责任，能够合理地回答问题。

懒散邋遢的外表，不会说话、不能回答问题，对保险责任做夸大的说明，问出一些令人难堪、愚蠢的问题，粗鲁、强迫、“知道一切”、想要教客户，对自己和同业的险种知识不熟悉，像“鹦鹉”般介绍保险责任，前来乞求保单、保费，轻许诺、不守信、不真诚、不可信赖，频繁跳槽的营销员，缺乏安全感，未成交客户的解决方法，A.建立亲密的客户关系，未成交客户的解决方法，B.制定拜访目标并确定拜访频率，未成交客户的解决方法。