销售面谈，不得提供虚假产品信息，明确解释客户权益，不做不公平或不完全比较，不隐瞒免责条款，使用公司统一宣传资料，3. 销售面谈，产品介绍与说明，不得隐瞒合同重要内容，不得擅自承诺，不得混淆保险产品概念，不得夸大保险产品收益，利益演示坚持审慎原则，2014年，某公司客户经理王某为客户陆女士介绍银保分红险种时, 承诺该险种三年即可回本并有7%左右的年度收益。后陆女士就该险种具体条款咨询该公司客服，了解到被误导,便要求全额退保并支付一年期定期存款利息，但该客户经理只愿意补偿500元钱，陆女士不满投诉至保监局。

经该公司省、市两级公司核查，确属客户经理误导销售，责令王某退还客户所有保费，支付利息并向客户道歉，同时扣12分，解除保险代理合同。销售误导害人害己，甚至结束自己的寿险生涯之路。案例：不夸大产品收益，3. 销售面谈，4. 成交面谈，合同签约前，不承诺返佣，不擅自越权，不私印资料，做如实告知，不篡改信息，合同签约时，不代客户签名，客户信息真实有效完整，提示客户抄录风险语句，引导客户填写指定受益人，不得放任客户代体检，不得截留客户的保险费，不得伪造客户信息，实行转账授权。

成交面谈，2014年6月28日，营销员马某为客户沙某办理了一份两全保险，年交保费3935元。2014年7月28日沙某到公司要求退保，当得知退保要扣除60%的手续费时，沙某向公司投诉投保单上的名字是马某代签的，要求公司全额退保。经查，确实是马某代签，马某称代签是经过沙某同意的，但又拿不出书面证据。公司最后为客户沙某办理了退保手续，退保金为1574元，沙某因退保产生的2361元经济损失由马某赔偿；马某被扣8分，职级晋升延长六个月的考核期；直接主管于某负连带责任，扣除当月管理津贴480元。