安心理财，充足养老，强化自身财务保障。稳定高收入，为孩子投保，为教育积累，为成长规划，让财富有效传承。养老需求，养老补充之外，享有分红加万能双重稳健增值。短期投入，获得兼顾安全、收益、灵活的长期财富管理渠道。35-55岁左右，有经济实力的白领、较富裕人群；对生活质量有一定要求；消费观成熟，具有理财观念和保险意识；以城市客户群为主。接触—理念导入：对于财富的愿望：保本、灵活、划算，高安全性、高流动性、高确定性。

三十年前的十元钱能买双不错的皮鞋，能买个猪头回家腌制过年，能交小学一学期的学费，能交一套房子2个月的房租，而现在的五元钱只能买一碗最简单的面，那么三十年后你将要用多少钱去换这碗面？目前财富管理现状：痛点一：克服通胀难，2016年1000万人民币，目前财富管理现状：痛点一：克服通胀难，引导需求：我们的资金是否能抵御通货膨胀的影响？

目前财富管理现状：痛点二：资产配置难，击中痛点：我们手中有余钱，投资理财渠道多，但是没有合适的地方放。引导需求：目前理财方式众多，我们该如何选择？我们常用的理财渠道是否既安全又确定，又能增值？目前财富管理现状：痛点一：安心养老难，击中痛点：我们的养老需要的219万您准备好了吗？

算一笔账：物价飞涨，老两口一日三餐就算50元一餐，60岁到80岁也要吃掉219万：50元/餐*3餐*365天*20年*2人=219万，我们对生活品质要求越来越高，在追求高品质生活的同时，所付出的成本也会相对增加。目前财富管理现状：痛点一：安心养老难，世界银行组织建议，要维持退休前的生活水平不下降，养老替代率需不低于70%，国际劳工组织建议养老金替代率最低标准为55%。目前养老金替代率仅为42.9%，低于国际警戒线。