按照区域划分：有利于业务员服务时提高工作效率，深入服务，形成区域化的经营效益。业务员经过公司和部门培训合格以后，每个人分发一定基数的客户资源。后期的客户资源与出勤，业绩以及客户开发维护的总体考评挂钩。（考勤表，当月业绩完成情况，满期转保率，孤儿单开发率，老客户二次及三次开单率等等）整合客户资源，三、按规则逐单梳理客户资料（业务员）。

了解客户所保产品的保险责任和保险条款，对保单的状态逐单核实（比如说保单来源，合同是否有效，有没有借款，有没有保费垫交，何时做过保全手续, 有无退保或减保等状况）；2、联系方式、现住址是否详细有效；3、创造出每个保单客户可以服务的借口（打印续期发票，分发红利通知书，变更地址和电话，对接售后服务专员以及保单的年检和梳理等），从而为日后的工作奠定基础。

电话约访：不同性质客户电话邀约话术不同；销售技巧：寒暄赞美，客户基本情况的了解，保险需求的激发，方案的设计，异议处理以及后续服务方面都有详尽的培训。2、话术及流程实行统一的服务模式；3、训练及通关、通过后发放客户资源。建立奖惩机制，二、以奖惩制度管理 ，1、与出勤挂钩：严格的出勤制度:周一三五早会 严格打卡,迟到，请病假和事假都会按规定扣发后续的客户资料。

根据出单情况奖励：期交产品（当月完成考核，孤儿单开发，满期转保率30%以上以及老客户维护出单有奖励）；3、客户维护经营开发综合考评：客户开发力度好，客户维护和服务无投诉进行奖励（每季度一次）。基础活动管理，一、会报管理，1、大早会与二次早会，大早会：机构重要事项的宣导，保全实务的宣导等；二次早会：专题时间，拜访情况的汇报（参照拜访日志），个人和团队目标的追踪以及某些问题业务人员的拜访录音回放。