调研显示：千万资产人群超3万，55%是企业主，20%是金领。15%是炒房者，10%是职业股民。本科及以上学历的占64.8%，其中本科学历为55.4%， 硕士及博士学历的也有将近10%的比例。而专科以下学历相对较少，其中67.0%集中在50岁及以上年龄段中。70%的高净值人士认为金融市场复杂，需要专业性机构提供全权委托服务来投资理财。

10%的高净值人士往往通过保险、信托等来实现财富的代际传承。57%的高净值人士需要税收筹划服务，46%的高净值人士需要保险配置服务，97%的高净值人士对理财师较为满意。42%的高净值人士希望理财师进一步提升专业水平。总结：高净值人群逐年增加，学历普遍较高，理财需求多样化，对理财师专业水平、产品与投资信息沟通、风险提示等方面的提升要求最大。

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