四大账户是帮助客户实现保险综合保障的一个重要理念，也是家庭保单整理的一个有效方式，通过四大账户就能帮助客户清晰了解自己对保险的需求和不足。四大账户的内容，收入保障账户，健康保障账户，年金领取账户，长期受益账户，个人“四大账户” 技能检视，3人为1小组，轮流分享个人“四大账户”版本内容及运用心得体会。

小组内其他主管发表聆听分享人的“四大账户”的收获及可能的优化建议，建议时间：30分钟（每人分享及他人点评合计控制在10分钟以内），“四大账户”训练，设计研讨，研讨说明，研讨内容：研讨设计“四大账户”的PESOS训练流程，分组形式：3人1组，研讨时间：30分钟，研讨成果：每一步骤根据提示形成完整的演练版本。

“四大账户”训练，演练及发表，“四大账户”PESOS训练范本，演练说明（1/2），演练分组：研讨时的3人小组，演练时间：15分钟1轮（共45分钟），角色分配：3人分别扮演主管、新人和观察员，演练说明（2/2），流程，主管对新人演练“四大账户”PESOS训练的全套流程，观察员进行点评，色轮换直至每人都扮演过所有角色。