客户是谁：千万级别，企业主个人和家庭风险防范问题；家庭资产和企业资产隔离问题；企业风险治理问题——样样和保险有关！男性为主：占84%，年龄集中在40-60岁：5亿以上平均年龄51岁， 20亿以上平均年龄53岁， 60亿以上平均年龄58岁，学历构成：研究生以上学历占比47%，本专科以上占比94%。

作风低调谨慎、注重生活品质，客户是谁：亿万级别，家族治理问题、家族传承问题，家族传承需求，价值观和经营理念是企业生死存亡的第一要素；北大企业家为何走得长远，企业家涉法案例分析，客户要去哪里，北美，投资、移民，非洲，投资，欧洲，留学、投资，大洋洲，移民，资产配置问题；海外保单问题；移民税务问题；留学转移民问题。

7成客户还未持有大额保单，单纯的海外保单并不能解决财富传承的问题；税收问题更是海外保单的一大威胁，高净值客户，保险、法律和财富管理的混业思维内（底蕴、专业）外（形象、气质）兼修是谁买的？是谁卖的？谁能持续的卖？百万、千万大单怎么办？

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