根据LIMRA的统计，一位寿险代理人的成功依赖于他在前90天内成交保单的数量。LIM  LIMRA简介 美国寿险行销调研协会 全称：LIMRA该协会于1916年成立于美国，最初以研究寿险营销问题为主，目前已发展成为金融行业提供营销调研、管理顾问和培训服务的机构，拥有会员公司775个，分布在近60个国家和地区，其中中国大陆包括生命公司在内共有11个。LIMRA的宗旨是通过广泛的行业调研、比较分析、培训、战略顾问、甄选服务、网络论坛和同业会议等帮助其会员公司解决产品营销问题。

认真工作，对未来有方向，行事有系统、有经济能力，“这六个方面是最基础的客户需求导向，客户的担心和期望要通过这几方面来解决”（购买点），寻找需求——通过提问收集资料，通常这种问题你的回答只是“是”与“不是”两种答案，想一想这种问题多用在什么时候？

（让客户尽可能说“是”），提出解决问题的方法，从客户角度出发，简单通俗，客户购买的是美好的愿望和对于不确定风险的担忧。在解说计划书之前要回顾前面的客户需求，1、不同的产品有不同的保障特色，组合销售，客户保障才全面，2、根据客户的多样需求进行组合，更显专业，3、更具有市场竞争力，4、便于客户更直接的了解到获得的利益，谈费用时，化大为小,让数字有意义，运用展示资料，采用举例法、比喻、图表等多种方法，注意避免客户避讳的言辞。

让客户有参与感，过程中不断向客户确认：我是否表达清楚,您是否明白了这个计划？，地点的选择，座位的选择，多用笔，少用手，注意目光，掌握主动，引导客户的注意力，哪些是购买信号？出现购买信号你应该怎样做？购买讯号出现，直接成交！解决客户疑虑，彼此达成共识，幸福生活的开始。