整理好处最佳实践典范案例开发1. 容易获得客户信息（年龄、投保经济能力）2. 容易切入保险需求（有保险意识）3. 直接导入产品说明促成（缺口直观）4. 打开同业间客户把投保情况壁垒《保险存折》不足之处1保险存折》信息栏目不完善最佳实践典范案例开式受限填写不够用3. 考验个人写字能力4. 同业也使用类似工具，突显不出个人优势。