三、递送保单的步骤

①步骤1：祝贺客户

l 原因1：一般人通常不一定会考虑到自己及家人未来的风险，但客户正跨出这一步，的确值得祝贺

l 原因2：不是所有的人都能够投保寿险，人寿保险不是只靠金钱就可以买到，客户在健康上、道德上、财务上的条件必须齐全才可以投保

②步骤2：说明保单是如何满足客户的需求

l 如果活得太长，是否可从此张保单中获得利益？

l 如果生病了，是否可获得这份保单的照顾？

l 何时会有领取，领取多少？

l 如果不幸身故，他的家人会获得何种利益？

l 如果残废了，会获得何种利益？     

③步骤3：告知服务内容并建立服务承诺

l 推销我们个人的服务。让客户觉得因为有我们的服务，保单显得更具价值。告诉对方，我们至少每年会有一次详细检讨检视客户的保障计划，这些服务对客户最有意义，对我们也是增加收入的机会。

l 我们的服务包括对既有保单的检视，例如是否有哪些项目需要变更？或是哪些新险种更符合目前的需要等。但不要对客户做超越自己能力所及的承诺。