我们都应该养成这样一个习惯：为客户做一次所投保险的整理和检查。让客户将保单带到银行，再次确认客户现有的保险，对客户提出的问题再作解答，提醒客户应注意的一些地方。并根据客户现阶段情况，作介绍和补充。这个方法让客户不再感受到买了保单以后，放在抽屉里就没人管了。

为什么？——售后服务的需要按照生命周期理论，随著成长求学,立业、结婚、 生子等同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单年检。其实买保险有时候跟买衣服有点像，一个人不同的阶段需要的衣服是不一样的。一个险种往往难以满足全部的需要，这跟我们需要买不同的衣服是差不多的道理。

为什么？——生命周期理论科技在不断发展，各种理财工具层出不穷，保险产品相比前些年也有了很大的变化。淘汰万年保单：一成不变的保单谓之“万年保单”，脱离时代潮流，需要随时更新。保险业推出更新商品，更符合需求的商品，有利补强保单。为什么？——与时俱进有效完善客户档案：对客户的了解更深入展现专职专业的形象：将客户信任度转化为忠诚感提高加保率：通过服务让客户意识到自己的保险缺口服务成本降低：比礼品更能打动客户对我们的好处。