最有效地做好退保的劝阻工作不外乎应从这些方面入手：首先调解客户烦躁的情绪，处理好客户的心情，与其达成共识，才能搞清楚客户要求退保的真针对不同的原因，提出不同的退保劝阻的处理使用规范灵活的退保劝阻的处理话术解开客户的心结。 

指出：做生意要把握好投资三步曲，短期—中期短期投资就是衣食住行，直接关系到人的生活品质，专家建议比例在２０％中期投资，也就是您的生意，专家建议比例在５０％—６０％长期投资就是保险，它对您的一生有很大作用，专家建议在１０％—２０％较合适，这就是投资金三角。

如果没有长期投资，在人生风雨侵袭的时候，您的中期投资（生意）就会受到很大影响，有时候可能是毁灭性的，这样势必影响短期投资（衣食住行），使全家的生活品质一落千丈，由此可见长期投资是一种稳健的、绝不能缺少的，您看这份计划对你非常重要吧？