户来源：超市摆咨询台认识，曾经购买过P2P100万和华融国企改制项目100万；客户背景：企业副总，男士，46周岁，有一子20岁；客户需求：关注养老、财富传承和资产配置。

客户背景资料2014年12月14日，客户应邀出席**总主讲的高端财富沙龙，对海外资产配置产生浓厚兴趣。其后的14天，客户提出诸多高强度、高压的异议问题，在团队的协助和我自己的努力下，难题被一一攻克。2014年12月28日，客户成功关单，我也幸运地成为标保最大单的获得者。

理念疏导二：专项财富管理人不一定会生病，但一定会老；老了不一定挣钱，但一定会花钱。年老时用的钱，一定是年轻时准备的。 养老钱必须是稳定的、无风险的现金。养老金一定要“专款专用”，要与其他资产隔离，这就是所谓的专项财富管理。