频繁邀约客户，在和客户日常交流过程中，不谈产品只谈观念1、资料准备：分析客户性格、职业特点收集风险故事、最新行业资讯2、地点选择：全职太太型：体验式活动现场、家中老师、公务员等：办公室（正规、严谨）高品质谨慎型客户：高端酒会见面前的准备

3、时间选择：根据对方职业特点，预约见面全职太太型：平时工作拜访时，路过则随机预约拜访老师、公务员等：摸清对方一周工作规律，在对方相对闲暇时预约拜访高品质谨慎型客户：根据业务部活动安排，专选高端性酒会预约客户参加。

  见面前的准备只谈观念，不谈产品面谈中的注意点1、分析客户特点：全职太太，有闲暇时间、喜好户外活动2、针对客户特点选择活动：酒会、赏花、温泉、体检活动见面强观念见面交谈强观念观念一：（针对全职太太）女人要有危机感。

   男人的平均寿命比女人短，而男人比女人年龄又大（用客户自己的情况说明），所以女人要孤单过上十几年，所以女人要早点为自己的养老做准备。（讲一个故事来证实早做准备必要性）观念二：财富传承一切为了孩子，把钱留给孩子遗产税、房产税的开征见面交谈强观念观念三：专属财产。