户保障年检单主要内容基本信息： 保障项目12类寿险保障重大疾病保障定期防癌住院医疗报销住院收入补贴意外伤害保障意外伤害医疗报销子女教育金养老规划投资理财社会基本医疗报销社会基本养老家庭成员保障情况备注信息重点提示盖洛普调查显示：家庭保障保费应为年收入的15%-20%中国保监会提示：意外保额=年收入10至20倍，重大疾病保额=年收入5至10倍目的：通过官方权威，让客户明确应交保费和  应有保障额度客户确认信息信息内容：本人已知保障缺失或保额不足之相关内容，理财顾问**（04202513）已尽到提示义务客户签字目的：风险提示，告知义务，引发担忧客户保障年检单带来老客户加保2015年较2014年成长——FYC6万元，万元件12件老客户的加保占比达50%2016年较2015年成长——FYC11万元，五万元件6件老客户加保占据保费收入的70%客户保障年检单操作流程。

筛选客户两个问题，拿到保单保单整理解读客户保障年检单，分析缺口一、筛选客户夫妻双方都有收入，年收入10万上容易接近有保险意识有责任心家里做主的人二、两个问题，拿到保单切入点：这个月是我们公司。