孤单客户分析方法
看保单
查信息
下判断
做计划
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看保单号码
看生效日
看地址
看保费
看险种
看缴费方式
看关系
看缴存期数
看电话号码
……
看：拿到孤单客户清单后，根据清单进行分析
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系统导出的孤单信息：
包含信息：保单号码、投保人、被保人、保费、险种名称、缴费方式、已缴期数、缴至日期、联系地址、电话、保单状态、保单性质、来源。
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前四位2000：购买年份
紧接着6位320813：机构号
S49：险种代码（查询险种条款）
01510560：流水号，系统自动生成
7：校验码，系统自动生成
最后四位S490：只有股份单和短险有，集团单没有。按公司规定，保单成为孤单后会在保单后面加险种代码及其后一位。
看保单号
2000 320813 S49 01510560 7 S490
注意：保单购买时间、险种、集团单还是股份单
例：
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     一般情况下客户会将家庭地址或是身份证上的住址留在保单上，根据客户（曾经）居住地分析客户基本个人信息。
注意：居住地可能透露的客户信息
1、城区 or 农村
2、职业背景：
3、经济状况：
4、人文特征（注意查询）
看地址
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保费金额：一定程度上反映客户的经济实力
       （保费金额要与当时的经济状况比较）
看保费算保额：查条款书，要注意找到相应的条款书，例如康宁险种费率的变化。
看保费算年龄：查费率表
看保费

看险种
   1.看险种类型：顾客消费趋向；可能存在的保险缺口
   2.看险种利益：是否熟悉，能否一口说出该险种的各项权益和责任。如果不能，查条款。
看缴费方式
   3年期，5年期，10年期，20年期……为安排二次保单的险种设计思路做铺垫，注意缴费期限的长短组合。
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     看投保人与被保险人的关系，根据客户所交保费看被保险人的年龄，看投保人的家庭关系、社会关系等。
看关系
     根据缴存期数，结合该保险的缴存年限，判断客户剩余缴存期数，为后续的计划设计和开拓做准备。
看缴存期数
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看电话号码
1、是不是吉祥号码；
2、手机号的特征。是不是最早的一批号段；手机号的类型（全球通、神州行），如果不清楚查询。
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查：在看的基础上，进一步全面了解信息
可以借助的工具：公司系统、柜面、网络、条款书、费率表等
缴费银行卡：为后续二次开发做准备
住址：在看的基础上，进一步查询明确
工作单位
收入：客户的收入一般会少写
投保人和被保险人的年龄：预判两者现在的情况，如是否还在上学，是否已结婚等。
受益人详情
查询客户的祥细情况（到内勤或柜面）
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红利：有无；领取方式；近几年红利情况
生存金：有无
保额：进行评估，是否足够；是否与客户的经济水平匹配
缴费年限
领取年龄和方式
查询客户保险合同的权益

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进一步查询条款了解客户购买险种的权益，为客户制作险种利益清单，为上门和二次开发准备。
查询客户购买险种条款
查询客户购买保险时的收入水平
保费与客户购买时的收入水平做比较。
孤单分析之判（问）
客户的工作：行业属性
                      工作习惯
                      收入水平
客户的消费偏好：日常消费地
                            休闲安排
客户为家庭成员的谁购买

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判：对客户的状况进行判断
1.客户职业背景
2.客户经济情况
2.客户投保偏好
3.客户家庭情况
4.客户社会地位
5.客户保险意识
6.客户保险缺口
7.客户消费偏好
………
客户保险匹配度:保对人、保适量、保足额
客户保障完善度：人生七张保单
替客户设计三套以上计划
计：根据对客户判断设计计划书
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总结：
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演练:
请从本单位选取三条孤单信息进行分析演练！