市公司热点问题
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业务流程
后督管理
1.1 业务范畴
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    客户单位在支付保费之前需提供保费发票作为报销凭证，而向我公司提出预打印发票的需求。其中，具有兼业代理资格的中介机构提出预打印发票作为保费结算凭据的，一律不予打印发票。

1.2 业务范畴
有兼业代理资格
对于代理机构开具发票的界定：以是否具有代理资格证为依据。
无兼业代理资格

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业务流程
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2.1 预打业务的开具条件
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打印条件
经过契约人员审核，可经契约人员审核投保单填列信息的完整性、准确性并签字确认后，可在提交市分公司契约录入扫描前进行预打印发票的开具。
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 经过契约人员初步审核签字确认后，可在对方单位加盖公章前，予以发票开具。
 业务如出现保费金额变动的情况，处理规则如下：
对于发票金额大于实际保费，销售部门必须将原发票回缴作废，重新开具；
对于发票金额小于实际保费，如确实无法回收原发票的，可以申请开具差额发票；
对于差额开具的发票，销售部门仅在原申请表备注栏写明原因，由客服中心经理（市、县）审批后开具发票。

   未加盖对方单位公章的投保单（填列齐全）
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仅提供投保单号或者空白投保单的业务
由于无法判断信息的准确性，因此不予开具。

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已加盖对方单位公章的投保单
重点关注：是否使用已停用老险种，投保单填列是否完整，有无明显错漏。
2.2 换开业务的类型
已加盖对方单位公章的投保单
2.3 换开业务的开具条件
激活卡业务的发票换开
建议首先采用团单汇缴件形式出单，出单收费后即可打印发票，无需再次申请打印发票。
 激活卡换开应在业务收费激活后方可申请打印发票；

如未按团体汇缴件形式出单，则以加盖对方单位公章的说明为开具依据。
2.3.1 说明性文档
激活卡换开支持性文件
XX保险股份有限公司***分公司：
    兹由--____________单位为员工购买_________保
险，共计保险费金额_________元，现申请打印保险业
务发票作为我单位报销凭证，并承诺员工不再要求贵单
位开具个人发票，如因此产生的纠纷，由我单位自行解
决，与贵单位的无关。
                  ?                                                             单位盖章：
                              日期：
                                                                     
2.4 拆分开具业务
拆分开具业务
一张保单拆分开具关联单位多张发票业务，应满足如下条件：

发票接收方应与投保人具有关联性，如总分机构、同一系统单位等；

保证发票开具信息应与保单信息一致、发票金额合计数应与保单一致；

提供加盖对方单位或政府公章的说明材料（其中列明分配的比例、金额等信息）。
开具收款收据的则不再开具业务发票：按《关于下发小额保险专用收款收据的通知》（XX人险发【2013】34号）文件要求，对于已发放2121单证用于团单或清汇件承保的小额业务（不得在非小额保险业务中使用），收据作为正式的收费凭证使用，如换取保费发票的，必须收回收款收据客户联，换领发票时，客户须提供投保单号。
2.4.1 说明性文档
 

XX保险股份有限公司***分公司：
    -----------__________（企业、行业协会、政府部门）在贵司购买___________险种，共计保险费金额----------_______元，其保险费分别由----------（企业、行业协会、政府部门）_________、---___________、-------   __________、__________出资，出资金额依次为________、_______、-----------_________、-----------_______。故请贵单位按实际出资人的出资金额开具保费发票。
     
       特此说明！
                                     单位盖章：
                                      日期：
                      
                                                                     

2.5 合并开具
合并发票换开
同一投保单位合并开具多张保单发票业务，不涉及变更开具对象的业务，具体流程可以简化为销售人员提请申请，客服部门审核通过即可打印。
预打印专管员首先将多张保单发票依次开具，再将原发票作废处理，最后合并开具发票。
销售部门提交申请
客服中心
经理审核
  发票专管员打印
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业务流程
后督管理
3.1 业务审批流程-县支综合性公司
销售部门经理
简化前审批流
委派会计
客服中心经理
销售人员
销售分管总
简化前超权限审批流
市公司客户服务中心经理审核
市公司财务经理审核
市公司客服分管总审批
市公司销售分管总审批
简化后审批流
销售人员申请
销售部门经理审批
客服中心经理审批
简化后超权限审批流
减少了委派会计、销售分管总审批流。
市公司客服中心经理审批
对于超50万的业务，县支公司需经县支公司销售分管总和市公司客户服务中心经理审批。

县支公司销售分管总审批
3.2 业务审批流程-城区专营单位
专营单位经理审批
简化前审批流
市公司客服
分管总审批
市公司销售
分管总审批
财务经理审批
客服中心经理审批
销售人员申请
简化前超权限审批流
简化后审批流
销售人员申请
专营单位经理审批
客服中心经理审批
减少了财务经理审批流。
简化后超权限审批流
减少了市公司客服分管总、销售分管总的审批流；
超50万业务，应经市公司销售部门经理审批。
市公司销售部门经理
3.3 发票开具
如实录入信息：投保单号（保单号等）、发票号、金额、销售人员工号、销售人员等信息

3.4 发票送达
   发票领取人在《特殊需求发票业务打印申请表》上签字确认后方可领取已开具的业务发票，由其妥善保管并送达至发票索取方。
    如因发票领取人保管不善导致发票丢失，若需补打，需取得当地税务机关的同意，在市分公司财务会计部与综合部做出相应补救措施后，发票专管员方可进行补打，并将《发票补打申请表》和补打发票复印件归档管理。

3.5 超期处理流程
超期申请流程：20个工作日资金无法到账的业务，销售人员可提交超期申请，写明超期原因，预计资金到账时间，经本级销售部门经理和客户服务中心经理同意后，予以超期处理；但超期申请的保费到账期不得超过10个工作日。
    
资金超期未到账处理原则：销售部门须在3个工作日内回缴发票至客户服务中心发票专管员处，由其通知综合柜员在业务系统中做撤单处理，并将发票缴至单证管理员处做作废处理，发票专管员在下载的电子台账中备案登记。

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打印条件
业务流程
后督管理
4.1 日清日结
发票专管员在“XX江苏省分公司IT综合服务平台” 下载《预打印及特殊需求发票业务清单》，核对前一个工作日的预打印及特殊需求发票业务相关信息。

发票专管员核对发票业务打印信息是否与实际打印的发票信息一致；
对于重复打印的发票，需核实补打原因以及发票状态；       
追踪预打印发票业务的资金到账情况，并将资金逾期未到账的业务反馈至销售部门。

发票专管员每日将核对后的电子版《预打印及特殊需求发票业务清单》、《特殊需求发票业务打印申请表》、发票复印件等材料缴至柜面经理或主管处，由其进行复核。

4.2 监督检查
    核查电子台账记录的发票信息与核心系统的业务信息，确保发票信息与业务信息的一致性；
    核查业务系统中的保单状态与单证系统的发票状态，确保单证系统发票状态与业务状态完全匹配；
    核查资金到账情况，追踪预打印发票业务的资金实收情况，对超期未到账且未回缴发票的业务反馈至销售部门，并对此类业务提出后续处理意见。

收付费监控岗
按月复核监督
4.3 档案管理
    发票专管员按月（次月最后一个工作日前）将核对无误的电子台账打印整理，与纸质资料（申请表、发票复印件、说明性资料等）按发票号顺序整理立卷，装订成册，并移交至市分公司单证管理岗进行存档，档案留存期间为10年。

    客户服务中心和综合部于年底核查发票使用情况是否与保单状态一致，并对发票已开具但未收到资金的预打印发票业务做好后续处理工作。