专业KYC，提升客户成交率，做好KYC， 还能获得潜在的转介绍圈层，了解对方的家庭结构、家庭关系，提供转介绍对象来源。签单的关键不在于自己说多少，而在于对客户了解多少。得体的职业形象是个加分项如何做好KYC更多适用于已有意向了解保险的客户群体1、客户是否成家（if yes, 自己与配偶的生日）2、客户是否已有小孩（if yes, 数量、性别、生日、小名）3、客户父母年龄，是否已退休，自己是否承担父母的赡养责任（与配偶双方信息同时收集）+可选项目：父母当下的身体情况如何4、是否有人一起承担父母的赡养责任（侧面了解对方是否有兄弟姐妹）Tips: 设计好问询方式更关键，细节决定感受KYC流程1-家庭架构与责任收集。

3、有兄弟姐妹，收集他们的家庭结构及地域信息没有兄弟姐妹，问客户是否有最好的朋友作为紧急联络人Hint: 转介绍对象补位6、了解客户与兄弟姐妹的情感关系Hint：好的感情是积极转介绍的基础7、用同样的方式，了解客户配偶的情况Tips: 夫妻双方同时在场，是更理想的KYC流程2-转介绍筛查及信息收集8、家庭成员目前的保障情况9、夫妻双方目前的收支情况及投资偏好目前确定的主动收入以及被动收入（一般不受健康风险影响）家庭固定开支、未来3-5年规划中的大额支出投资组合、投资偏好（tips: 1000万的分配方式）（可以结合标普四象限进行分类与分析）10、夫妻双方的目前的身体状况及家族遗传史预核保，调整心理预期KYC流程3-财务与身体的健康状况现场实操1、观念导入更有针对性；2、可直接切入保险的功能和意义。

对应收集的客户信息，点对点设立场景，让客户了解保险对他的好处；已有20万重疾险案例全为主动收入异地，不常往来未承担父母赡养，共同承担父母赡养，与姐姐各50%在深，常往来，做好面谈当中任何重要信息的记录致N女士与Z先生的一份报告20XX年X月X日下午3点30分，于XX区XX大厦与N女士首面，助理XX同行。了解N女士的家庭、工作及背景信息，做了一次较为有效的需求分析。Z宝宝（半岁）N女士有保险意识，主动咨询保险，已经和**的保险顾问咨询过保险，初定选择少儿**福，保费1万左右，缴费20年，初定选择金瑞人生年金险，保费3万左右，缴费3年N女士看重疾病保障及满期生存金，既能保驾护航，又能有所回报，投资及理财偏保守，看重本金的安全性及收益的稳定性，所以青睐金瑞人生林滨讲解。

重大疾病保险金的作用（治疗费用、康复费用、父母的收入损失费用）林滨展示，2017-18年**的理赔年报，少儿疾病的理赔案例，锁定癌症保障为最大关注点，林滨提出，少儿的保障不仅是自己的保险，还包含了父母的保险（收入保障）N女士既考虑少儿的教育金，又考虑少儿的重大疾病保障，同时考虑N女士自己的重疾及医疗保障，也考虑先生的医疗及意外保障，家庭主要的经济来源，占比家庭年收入的77%（50万），家庭责任大，常出行，优先考虑人身意外险，保障家庭收入，身体条件好，具备医疗险的投保条件，目前年龄段优先考虑医疗险，重疾险费用较高，可因家庭支出计划而决定是否投保，家庭重要的经济来源，提供家庭年收入的23%（15万）。

家庭责任存在，可考虑定期寿险及一年期的意外险，女性在此年龄段可优先考虑重疾险及医疗险，需求显性，目前半岁，无家庭责任，身体健康，可及时投保住院医疗险及重大疾病保险，储备成长教育金，给宝宝的未来更大的财务保障，Z先生保障建议安心百分百+e生保plus住院医疗保险金。