财富管理型账户销售--案例集，这样的家庭最看重什么？孩子教育他们最想的孩子教育是什么？出国留学如果有这样一份计划——既能兼顾现有家庭的生活水平又能安排孩子未来的海外教育，财务状态1、收入：夫妻月收入合计约3万元，年终奖合计约10万；2、福利：均有五险一金，双方商业保障每月合计约2千元；3、基本生活支出：约8千元/月（衣、食、住、行）4、房贷：月供5千元/月5、宝宝花销：3千元/月6、月度投资：2千元/月7、可结余：1万元/月（但真正攒的少，花的多）8、已有投资：30万元（股票、基金、黄金等）三、夫妻俩的烦恼：1、事业竞争压力大，收入稳定，一段时间无法大幅提升；2、虽然有投资习惯，但收益有限。

股市几番沉浮，投资本金有损失；3、没有时间、精力打理投资；4、孩子出生即考虑未来海外教育，需要储备大量留学资金圆梦人生– 品质留学计划四、夫妻俩的思考：1、在现有收入的基础上，选择合适的投资渠道定向储备孩子的留学教育金，专款专用；2、在保证现有生活水平的基础上，如何让未来的生活品质更高；3、孩子在成长过程中，免不了生病住院，如果发生，如何保证小孩有充足的医疗金圆梦人生– 品质留学计划0岁       健康尊享C    1年 150万/年      1年 1066元（首年）说明：1、健康尊享C为自然费率，续保时费率或有调整；2、至尊账户趸交/追加收入3%初始费用；二、财务安排：至尊账户每年追加10万，持续投入15年，账户追满最高额度。

50万元；圆梦人生– 品质留学计划二、未领取的情况下账户价值（部分年龄）3、趸交/追加合计：150万元即使低档红利（红利0）低档万能（2.85%）下交满15年后，账户价值超过已交总保费四、未来的安排：小孩22-24岁的3年间每年领取80万元作为留学教育金合计领取240万元小孩30岁，大婚，男方家肯定要大手笔，领取100万元作为新婚贺礼金忙完了小孩，夫妻二人也老了，从投保人65岁起每年领12万养老补充金，领到95岁，合计领取372万夫妻二人百年之后，孩子也是退休老人从66岁起每年领12万养老补充金，领至105岁，合计领取480万，当孩子也历经百年他无比感激父母当年的安排与智慧，最终，他用剩余的315万传给下一代，让家庭的财富代代传风险提示：以高档红利、万能账户5.5%试算，不代表未来实际收益。

圆梦人生– 品质留学计划，全部投入195万累计领取240+100+372+480=1192万，还有315万传承金计划特色账户是家庭财富的安全带，用账户锁定未来财富安全，今天追加账户明天美梦成真，计划对账户的运用1、一寸光阴就是一寸金，早开账户早受益子女教育、养老都是未来必然的支出绝不能等到要发生的时候才去准备，也不必等到收入不菲时才开始计划，人生时间有限，越早准备越从容计划对账户的运用2、把握住首爆政策优势，锁定50倍追加权益考虑未来的收入的增长，提前锁定未来50倍，150万的循环追加额度每年追加10万元到至尊账户，充分规划家庭财富，充分利用账户150万追加额度带来的收益家庭财富的管理通道：用195万的投入，获取1152万的规划金，3、运用了账户的长期财富管理优势，实现代际传递账户的长期财富管理优势在于。

终身保底制、终身复利制、终身循环追加制这是穿越经济周期、长期对抗通胀的根本保证，规划中充分考虑通胀及汇率的因素：每年领取80万元作为留学教育金，合计240万，已经超过所交保费195万，父母一代养老补充、孩子自己的养老补充账户依然可以循环追加150万，成为家庭的财富管理通道。