保单递送前的准备，1、核对保单信息，投保人、被保人、受益人的基本信息是否无误，投保产品缴费年期、保额、保险期间是否无误，投保资料扫描件是否清晰，发票是否已装订在合同里面，2、建立客户档案，将保单首页复印存档，便于理赔及保全服务。将保单的重要信息用电子文档记录下来，便于查阅。3、准备好保单封套及名片，将自己的名片粘贴于保单封套右下角，便于客户随时找到自己。4、提前熟悉保单内容，提前熟悉保险条款，了解保险责任及免责条款。5、电话预约递送保单时间及地点，根据客户的作息习惯确定打电话的时间。一般以上午9点至11点  下午14点至17点为宜。确定递送保单的具体时间及地点。至少比客户提前10分钟到达。保单递送前准备注意事项，电话预约前先发送短信或微信给客户，面见客户必须守时，穿着职业装并整理好仪容仪表，建立客户档案，提前熟悉保单内容。

保单递送时的步骤，1、恭喜客户获得保障，恭喜：恭喜您顺利通过了公司的健康核保，今天我给您带来了正式的保险合同。核对：下面我们一起来核对一下保单信息是否无误。2、责任再次讲解，基本信息：投保人是您本人，被保险人是您太太，31岁，投保的产品名称是健康A计划，保费是5万，缴费期是5年，分红和年金领取至终身，对吧？保险责任：下面我们一起来看一下保险责任。

客户签收回执，签收回执：现在您的保单信息已经核对无误，保险责任您也已经清楚了，请您在这签一下回执，表示您已经收到保险合同并且确认无误了。4、电话回访提示，电话回访：公司客服人员会给您打回访电话，电话号码是95522，麻烦您留意接听，回访人员会对您进行身份验证，并且确认投保资料是否您和您太太的亲笔签名。5、服务承诺，服务：作为您的专属保险顾问，我一定会为您做好后续的各项服务的，我的名片附在保单封套这里，有任何关于保险的问题您随时给我打电话。建议：接下来的时间我也会定期为您提供公司的最新资讯，在服务方面您也可以给我多提建议，让我不断提升自己，好吧？

获取转介绍，感谢：感谢您对我工作的支持和帮助，您对我的服务还满意吗？推荐：您看您身边有没有一些像您一样有责任心的朋友给我推荐几个？您放心，我不会让您的朋友为难的，我肯定会给他们提供优质的服务。（递上纸和笔）2、保单递送时注意事项，保险责任再次讲解，电话回访提示，获取转介绍，保单递送时关键点，时间需要把控好，不宜拖延，讲解保险责任时简明扼要，索取转介绍时要敢于开口，演练主题与时间：《保单递送》，20分钟，演练完毕后，自我总结1分钟，客户回馈1分钟。

演练角色与流程：扮演业务员，依演练稿准备，并使用工具；扮演客户，按客户心理提出拒绝问题；两人一组，依次轮流进行转介绍话术练习。 演练回馈观察点：依演练稿，对话流畅，善用工具，反应恰当，进入情境，感情投入，LIMRA调查了六百位离职的业务员，得出一个结论：没有足够的准客户是最大的困难！同时指出：转介绍是业务员生存的基本技能！六个朋友就能结识你想认识的任何人！获得大量准客户的一个有效途径就是寻求客户的推荐介绍，即转介绍。