通过学习**团队的项目拓展情况，了解项目拓展和团队发展的密切关系，提升主管重视项目，学习利用项目增人育人的新方法。团险一部成立于2011年3月，属于郊县单位的法人拓展团队，团队建立时只有两个人，且无客户资源。团队历经四年发展，人员达近20人。2015年度短险保费达到630万。成为**分公司团险渠道发展最快的团队之一。

项目推动团队发展，目的：提升保费、夯实人力，方法：媒体、熟人、户外平台、网络，步骤：潜在客户的需求分析（0--1），寻找行业客户的复制模式(1—多），大客户差异化方案，结果：明确方向、职涯规划。项目获客，要求：短期——服务需求，长期——拓展需求，方式：从转介绍到专职招聘，特点：服务型——专业要求门槛低、易增员，拓展型——专业素质高、持之以恒，问题：留存率低，症结：团队文化的建设。

项目服务，项目增员——立足当下，计划长远，熟悉客户行业特点：走进客户，撰写服务总结，获得经办人员信任：及时赔、提早续、主动见，提供解决方案：新产品、新保障，新人培养心得：让拜访成为一种习惯，注重活动量，不惟保费论英雄。项目育人——服务者向风险专家，目的：提高项目内含价值，方法：行业需求分析法——保障升级（补充和优化），把小项目做成大项目，历史风险分析法——受益客户客户现身说法，调整点：方案差异化，保障项目进行增减。